Verifica dei fondi durante l'acquisto di immobili: le regole cambieranno nel 2026

Gli ucraini sono stati informati se verranno introdotte nuove regole per l'acquisto di immobili nel 2026. Scopri come funziona effettivamente il monitoraggio finanziario, quali documenti un notaio potrebbe richiedere e perché verificare l'origine dei fondi non è un nuovo sviluppo

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Negli ultimi mesi, i social media e i media sono stati pieni di affermazioni riguardo presunti nuovi regolamenti per l'acquisto di immobili, che dovrebbero entrare in vigore il 1 gennaio 2026. Il Ministero della Giustizia ha smentito ufficialmente queste affermazioni e fornito chiarimenti sulla reale situazione.

Secondo il Ministero della Giustizia, non sono state adottate nuove normative per inasprire il controllo o ulteriori restrizioni sull'acquisto di immobili dal 2026. Tutti i controlli effettuati oggi sono in vigore da oltre dieci anni e rimangono invariati.

Cosa controlla esattamente un notaio durante le transazioni immobiliari?

I notai in Ucraina svolgono da tempo le funzioni di enti primari di monitoraggio finanziario. Ciò significa che sono tenuti a garantire che le transazioni immobiliari non vengano utilizzate per riciclare denaro o finanziare attività illegali.

Secondo la legislazione attuale, un notaio verifica la fonte dei fondi per transazioni del valore di 400.000 UAH o più. In pratica, questo si applica a quasi tutte le transazioni che coinvolgono l'acquisto di immobili residenziali o commerciali.

Documenti che potrebbero essere richiesti per confermare il reddito:

● dichiarazione dello stato patrimoniale e del reddito;

● documenti di successione;

● contratto di donazione;

● contratto di prestito o di credito;

● conferma del reddito derivante dalla vendita di altri beni.

Il Ministero della Giustizia sottolinea che questi requisiti non sono nuovi. Sono conformi alla Legge sul Monitoraggio Finanziario e non sono cambiati nel 2024–2025. Pertanto, le informazioni su "innovazioni dal 2026" sono false.

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Perché le regole rimangono le stesse?

Il sistema di monitoraggio finanziario in Ucraina fa parte degli standard internazionali a cui il paese si è unito molto prima del 2026. I controlli sono necessari per:

● fermare il reddito illegale che diventa legale;

● rendere il mercato immobiliare più trasparente;

● prevenire l'uso degli acquisti di case per finanziare il terrorismo o eludere le sanzioni;

● proteggere acquirenti e venditori da transazioni sospette.

I notai non creano le proprie regole: rispettano i requisiti della legge e non hanno il diritto di certificare una transazione se l'origine dei fondi non è confermata.

Come prepararsi per l'acquisto di un immobile per evitare ritardi

Spesso, le difficoltà sorgono quando l'acquirente non ha un insieme completo di documenti o i fondi sono stati tenuti "nell'ombra" e non possono essere confermati. Pertanto, è opportuno fare quanto segue in anticipo:

● raccogliere tutti i documenti sul reddito;

● conservare i contratti di vendita di beni, donazioni ricevute o successioni;

● avere conferma del movimento dei fondi nei conti;

● evitare grandi transazioni in contante senza supporto documentale.

Separatamente, è opportuno occuparsi della protezione dei beni. Ad esempio, stipulare un'assicurazione immobiliare espressa. Questo è particolarmente utile dopo l'acquisto di un appartamento o di una casa: la polizza copre i danni da incendio, allagamenti, disastri naturali o danni derivanti da azioni militari. Tali polizze possono essere stipulate online su Visit Ukraine — rapidamente, senza ispezione della proprietà e riferimenti inutili.

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Foto: Shutterstock

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