Bloqueo de cuentas en Polonia: qué ucranianos pueden estar sujetos a auditoría fiscal

La Oficina Fiscal Polaca está intensificando el control sobre cuentas bancarias y transferencias en 2025. Descubre qué categorías de ucranianos están en riesgo y cómo evitar el bloqueo de cuentas

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La Administración Nacional de Impuestos de Polonia (KAS) está endureciendo significativamente el control sobre las transacciones financieras y las cuentas bancarias. Según en Polonia, las autoridades fiscales prestarán especial atención a las inspecciones de empresarios extranjeros, incluidos los ucranianos, y a las transferencias bancarias sospechosas en 2025.

Mecanismo para bloquear cuentas y plazos de inspecciones

El sistema STIR (Sistema de Información y Comunicación del Centro de Coordinación de Liquidaciones) monitorea automáticamente los flujos financieros sospechosos. Si se detectan signos de irregularidades:

● La cuenta puede ser bloqueada por 72 horas;

● Si es necesario, el bloqueo puede extenderse hasta tres meses;

● La incautación puede extenderse a bienes inmuebles y otros activos.

Es importante señalar que el bloqueo puede ocurrir incluso antes del inicio de la auditoría oficial, solo basado en señales del sistema STIR.

Según las reglas actuales, STIR permite bloquear una cuenta en caso de actividad sospechosa, que puede indicar, por ejemplo, evasión fiscal o lavado de dinero.

¿Qué áreas de negocio revisarán más las autoridades fiscales polacas?

Según el Vice Ministro de Finanzas Zbigniew Stawicki, las industrias con un alto riesgo de fraude estarán sujetas a un control especial. Se espera que las inspecciones más exhaustivas se realicen en:

● El sector de la construcción - debido a la práctica generalizada de emitir facturas ficticias.

● Servicios intangibles - debido a la dificultad de verificar la prestación real de servicios.

● Sector de TI - debido a casos frecuentes de transacciones ilegales y documentación falsa.

Se señala que es en estos sectores donde el Tesoro detecta con mayor frecuencia facturas y transacciones ficticias destinadas a reducir las obligaciones fiscales entre los empresarios ucranianos.

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¿Qué transferencias bancarias pueden despertar la sospecha de las autoridades fiscales?

Todas las transferencias que superen los 15 mil EUR (aproximadamente 64 mil PLN) están sujetas a monitoreo automático. Sin embargo, otras transacciones también pueden atraer la atención de las autoridades fiscales:

● Transferencias regulares de pequeñas cantidades a un solo destinatario;

● Recepción de la misma cantidad de diferentes remitentes;

● Transferencias con propósitos de pago sospechosos o ambiguos.

En Polonia se enfatiza que una transferencia con una descripción vulgar o sospechosa, así como una descripción que contenga el nombre de una empresa bajo sanciones, puede ser bloqueada automáticamente por el banco.

¿También se pueden bloquear cuentas por dinero donado?

Se señala que no solo los empresarios, sino también los ucranianos comunes deben tener cuidado. Después de todo, la ley polaca establece límites claros sobre la cantidad de regalos y donaciones:

● Grupo fiscal I (familia inmediata: cónyuges, hijos, padres) - hasta 36,120 PLN;

● Grupo fiscal II (parientes lejanos) - hasta 27,090 PLN;

● Grupo fiscal III (personas no relacionadas) - hasta 5,733 PLN.

Importante: los parientes cercanos pueden evitar la tributación de regalos, pero están obligados a notificar a la oficina de impuestos sobre los fondos recibidos dentro de los 6 meses a partir de la fecha de recepción.

¿Cómo proteger su negocio del bloqueo de cuentas?

Para minimizar los riesgos de bloqueo de cuentas, los empresarios ucranianos deben:

● Documentar minuciosamente todas las transacciones comerciales;

● Evitar redacciones sospechosas en los propósitos de pago;

● Asegurar la transparencia de los flujos financieros;

● Pagar impuestos y presentar informes a tiempo.

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¡Le recordamos! El 30 de septiembre, Ucrania se unió al intercambio internacional de información sobre cuentas financieras basado en el estándar CRS. En consecuencia, el servicio fiscal ha ganado acceso a los datos sobre ucranianos en el extranjero que están dentro de su competencia. Lea qué tipo de información sobre los contribuyentes puede recibir el servicio responsable sobre la base del CRS en nuestro artículo anterior.

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