Blokada konta w Polsce: którzy Ukraińcy mogą być poddani kontroli podatkowej

Polski Urząd Skarbowy zaostrza kontrolę nad kontami bankowymi i przelewami w 2025 roku. Dowiedz się, które kategorie Ukraińców są narażone na ryzyko i jak uniknąć blokady kont

Pomoc prawna dla ukraińskich przedsiębiorców

UZYSKAJ

Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) w Polsce znacząco zaostrza kontrolę nad transakcjami finansowymi i rachunkami bankowymi. Zgodnie z w Polce, organy podatkowe szczególnie zwrócą uwagę na kontrole zagranicznych, w tym ukraińskich, przedsiębiorców oraz podejrzane przelewy bankowe w 2025 roku.

Mechanizm blokowania kont i terminy kontroli

System STIR (System Informacji i Komunikacji Centrum Koordynacji Rozliczeń) automatycznie monitoruje podejrzane przepływy finansowe. Jeśli zostaną wykryte oznaki nieprawidłowości:

● Konto może być zablokowane na 72 godziny;

● W razie potrzeby blokada może być przedłużona na maksymalnie trzy miesiące;

● Zajęcie może obejmować nieruchomości i inne aktywa.

Warto zauważyć, że blokada może nastąpić nawet przed rozpoczęciem oficjalnej kontroli, wyłącznie na podstawie sygnałów z systemu STIR.

Zgodnie z obowiązującymi zasadami, STIR pozwala na zablokowanie konta w przypadku podejrzanej działalności, co może wskazywać na przykład na unikanie opodatkowania lub pranie pieniędzy.

Jakie obszary działalności będą najczęściej kontrolowane przez polskie organy podatkowe?

Zgodnie z wypowiedzią wiceministra finansów Zbigniewa Stawickiego, branże o wysokim ryzyku oszustw będą podlegały szczególnej kontroli. Najdokładniejsze kontrole przewiduje się w:

● Sektorze budowlanym - z powodu powszechnej praktyki wystawiania fikcyjnych faktur.

● Usługach niematerialnych - z powodu trudności w weryfikacji rzeczywistego świadczenia usług.

● Sektorze IT - z powodu częstych przypadków nielegalnych transakcji i fałszywej dokumentacji.

Zauważono, że to w tych sektorach Skarb Państwa najczęściej wykrywa fikcyjne faktury i transakcje mające na celu obniżenie zobowiązań podatkowych wśród ukraińskich przedsiębiorców.

Nie chcesz przegapić ważnych aktualizacji i przydatnych artykułów? Zapisz się< do naszego cotygodniowego newslettera!<

Jakie przelewy bankowe mogą budzić podejrzenia organów podatkowych?

Wszystkie przelewy przekraczające 15 tysięcy EUR (około 64 tysiące PLN) podlegają automatycznemu monitorowaniu. Jednak inne transakcje mogą również przyciągnąć uwagę organów podatkowych:

● Regularne przelewy małych kwot do jednego odbiorcy;

● Otrzymywanie tej samej kwoty od różnych nadawców;

● Przelewy z podejrzanymi lub niejednoznacznymi celami płatności.

W Polsce podkreśla się, że przelew z wulgarnym lub podejrzanym opisem, a także opis zawierający nazwę firmy objętej sankcjami, może być automatycznie zablokowany przez bank.

Czy konta mogą być również blokowane za darowane pieniądze?

Zauważono, że nie tylko przedsiębiorcy, ale także zwykli Ukraińcy powinni być ostrożni. W końcu polskie prawo ustala jasne limity dotyczące kwoty darowizn i prezentów:

● Grupa podatkowa I (najbliższa rodzina: małżonkowie, dzieci, rodzice) - do 36 120 PLN;

● Grupa podatkowa II (dalecy krewni) - do 27 090 PLN;

● Grupa podatkowa III (osoby niespokrewnione) - do 5 733 PLN.

Ważne: bliscy krewni mogą uniknąć opodatkowania darowizn, ale są zobowiązani do zgłoszenia urzędowi skarbowemu otrzymanych środków w ciągu 6 miesięcy od daty ich otrzymania.

Jak chronić swoją firmę przed blokowaniem kont?

Aby zminimalizować ryzyko blokady kont, ukraińscy przedsiębiorcy powinni:

● Dokładnie dokumentować wszystkie transakcje biznesowe;

● Unikać podejrzanych sformułowań w celach płatności;

● Zapewnić przejrzystość przepływów finansowych;

● Płacić podatki i składać raporty na czas.

💼 Potrzebujesz porady dotyczącej prowadzenia działalności w Polsce? Prawnicy z Visit Ukraine zapewnią profesjonalne wsparcie i pomogą uniknąć problemów z organami podatkowymi. Zgłoś się po wsparcie eksperckie już teraz!

Przypominamy! 30 września Ukraina przystąpiła do międzynarodowej wymiany informacji o rachunkach finansowych na podstawie standardu CRS. W związku z tym służba podatkowa uzyskała dostęp do danych o Ukraińcach za granicą, które mieszczą się w jej kompetencjach. Przeczytaj jakie informacje o podatnikach odpowiedzialna służba może otrzymać na podstawie CRS w naszym poprzednim artykule.

Chcesz wiedzieć więcej? Przeczytaj najnowsze wiadomości i przydatne materiały o Ukrainie i świecie w Sekcji wiadomości .

Nasza rekomendacja na bezpieczną i komfortową podróż: 

Visit Ukraine Insurance - ubezpieczenie na bezpieczny pobyt za granicą bez zbędnych wydatków;

Green Card - obowiązkowe ubezpieczenie samochodu na wyjazdy za granicę;

Visit Ukraine Tickets - rezerwuj bilety na autobusy, pociągi i samoloty do/z Ukrainy oraz między miastami na całym świecie;

Usługa prywatnego prawnika - profesjonalne wsparcie prawne w sprawach wizowych i migracyjnych;

Visit Ukraine Merch - kupuj patriotyczną odzież i akcesoria z dostawą na całym świecie.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Użycie, kopiowanie lub przedruk materiałów na tej stronie jest dozwolone tylko z linkiem (hiperlinkiem dla publikacji internetowych) do Visit Ukraine.

Wszelkie prawa zastrzeżone.