Блокировка счетов в Польше: какие украинцы могут подвергнуться налоговому аудиту

Польская налоговая служба ужесточает контроль над банковскими счетами и переводами в 2025 году. Узнайте, какие категории украинцев находятся под риском и как избежать блокировки счетов

Юридическая помощь украинским предпринимателям

ПОЛУЧИТЬ

Национальная налоговая администрация Польши (KAS) существенно усиливает контроль за финансовыми операциями и банковскими счетами. Как сообщает in Poland, особое внимание налоговики будут уделять проверкам иностранных, в частности украинских предпринимателей и подозрительным банковским переводам в 2025 году.

Механизм блокировки счетов и сроки проверок

Система STIR (Информационно-коммуникационная система координационного центра расчетов) автоматически отслеживает подозрительные финансовые потоки. В случае выявления признаков нарушений:

● Счет могут заблокировать на 72 часа;

● При необходимости блокировку продлевают до трех месяцев;

● Арест может распространиться на недвижимость и другие активы.

Важно отметить, что блокировка может произойти еще до начала официальной проверки, только на основании сигналов системы STIR.

Согласно действующим правилам, STIR позволяет заблокировать счет в случае подозрительной активности, которая может свидетельствовать, например, об уклонении от уплаты налогов или отмывании денег.

Какие сферы бизнеса больше всего будут проверять польские налоговики?

По словам заместителя министра финансов Збигнева Ставицкого, под особый контроль попадут отрасли с высоким риском мошенничества. Наиболее тщательные проверки ожидают:

● Строительную сферу - из-за распространенной практики выставления фиктивных счетов-фактур.

● Нематериальные услуги - из-за сложности верификации фактического предоставления услуг.

● ИТ-сектор - из-за частых случаев незаконных транзакций и подделки документации.

Отмечается, что именно в этих секторах среди украинских предпринимателей казначейство чаще всего обнаруживает фиктивные накладные и операции, направленные на уменьшение налоговых обязательств

Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!

Какие банковские переводы могут вызвать подозрение налоговой?

Автоматическому мониторингу подлежат все переводы на сумму более 15 тысяч евро (примерно 64 тысячи злотых). Однако внимание налоговиков могут привлечь и другие операции:

● Регулярные переводы небольших сумм одному получателю;

● Поступление одинаковых сумм от разных отправителей;

● Переводы с подозрительными или неоднозначными назначениями платежа.

В in Poland отмечают, что перевод с вульгарным или подозрительным описанием, а также описанием в котором фигурирует название компании, находящейся под санкциями, может быть автоматически заблокирован банком.

За подаренные деньги также могут заблокировать счета?

Отмечается, что осторожными нужно быть не только предпринимателям, но и простым украинцам. Ведь польское законодательство устанавливает четкие ограничения по суммам подарков и пожертвований:

● I налоговая группа (ближайшие родственники: супруги, дети, родители) - до 36 120 злотых;

● II налоговая группа (дальние родственники) - до 27 090 злотых;

● III налоговая группа (несвязанные лица) - до 5 733 злотых.

Важно: близкие родственники могут избежать налогообложения подарков, но обязаны уведомить налоговую о полученных средствах в течение 6 месяцев с момента их получения.

Как обезопасить свой бизнес от блокировки счетов?

Чтобы минимизировать риски блокировки счетов, украинским предпринимателям следует:

● Тщательно документировать все бизнес-операции;

● Избегать подозрительных формулировок в назначениях платежей;

● Обеспечить прозрачность финансовых потоков;

● Вовремя платить налоги и подавать отчетность.

💼 Нужна консультация по вопросам ведения бизнеса в Польше? Юристы Visit Ukraine предоставят профессиональное сопровождение и помогут избежать проблем с налоговой. Обращайтесь за экспертной поддержкой уже сейчас!

Напомним! 30 сентября Украина присоединилась к международному обмену информацией о финансовых счетах на основании стандарта CRS. Соответственно, налоговая служба получила доступ к данным, находящимся в ее компетенции, об украинцах за рубежом. Читайте, какую именно информацию о налогоплательщиках может получить ответственная служба на основании CRS в нашем предыдущем материале.