Réduction des limites de transfert : comment les Ukrainiens peuvent-ils prouver leurs revenus ?

À partir du 1er octobre 2024, l'Ukraine a introduit de nouvelles règles pour limiter les transferts par carte entre particuliers. Cette innovation vise à renforcer le contrôle sur l'origine des revenus, en luttant contre l'économie souterraine et l'évasion fiscale. Découvrez quels changements attendent les Ukrainiens et comment vérifier correctement vos revenus pour éviter le blocage des fonds

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Plus tôt, nous avons rapporté que les plus grandes banques ukrainiennes ont signé un mémorandum sur l'assurance de la transparence sur le marché des services de paiement bancaire. Cette décision a introduit de nouvelles restrictions pour les transferts par carte, conçues pour accroître la transparence des transactions financières et minimiser les risques de trafic d'argent illégal.

Dans notre article précédent, nous avons rapporté que le service fiscal a obtenu l'accès aux données des Ukrainiens à l'étranger sur la base de la norme CRS.

Limites sur les transferts en fonction du niveau de risque

À partir du 1er février 2025, le régulateur bancaire a fixé une limite de 150 000 UAH par mois pour les transferts P2P en l'absence de preuves documentaires de revenus. Les restrictions s'appliquent également aux transferts IBAN. À partir du 1er juin 2025, la limite sera de 100 000 UAH par mois.

Cela s'applique aux clients à risque moyen et faible. Pour les clients à risque "élevé", la limite est fixée à 50 000 UAH par mois.

Le niveau de risque "faible" est attribué aux clients bancaires qui ne violent aucune règle. Si la banque soupçonne que le client pourrait être impliqué dans le blanchiment d'argent, il ou elle se voit attribuer un niveau de risque "moyen" ou "élevé" et des limites de transfert réduites.

Les banques voient le mouvement de tous les reçus sur les comptes des clients, ce qui leur permet de déterminer les niveaux de risque. Les limites ne s'appliquent pas aux clients ayant des sources de revenus confirmées, y compris les clients salariés et les bénévoles.

Vous pouvez en savoir plus sur les détails du projet de test de la hryvnia électronique en Ukraine ici.

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Possibles moyens de confirmer les revenus

Pour confirmer leurs revenus, les Ukrainiens doivent avoir les documents suivants :

- Certificats OK5 et OK7 ;

- Déclaration de revenus ;

- Bulletins de salaire ;

- Confirmation d'inscription des agences gouvernementales ;

- Revenus confirmés des membres de la famille ;

- Documents confirmant les activités bénévoles.

Si une personne prévoit de dépasser la limite mensuelle, elle doit fournir à la banque des preuves documentaires. Après cela, la banque peut annuler complètement les limites ou les fixer à un montant correspondant à la capacité financière du client.

Nous vous rappelons ! L'Ukraine progresse avec succès dans son intégration européenne et se rapproche de l'adhésion à l'Espace unique de paiements en euros (SEPA). Lisez-en plus sur ce que cela changera et quels avantages stratégiques l'économie ukrainienne tirera de la simplification des transactions financières.

Vous voulez en savoir plus ? Lisez les dernières nouvelles et matériaux utiles sur l'Ukraine et le monde dans la section Actualités .

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