Reducción de los límites de transferencia: ¿cómo pueden los ucranianos probar sus ingresos?

A partir del 1 de octubre de 2024, Ucrania introdujo nuevas reglas para limitar las transferencias de tarjetas entre individuos. Esta innovación tiene como objetivo fortalecer el control sobre el origen de los ingresos, combatiendo la economía informal y la evasión fiscal. Descubre qué cambios esperan a los ucranianos y cómo verificar adecuadamente tus ingresos para evitar el bloqueo de fondos

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Anteriormente, informamos que los bancos ucranianos más grandes firmaron un memorando sobre la garantía de transparencia en el mercado de servicios de pago bancarios. Esta decisión introdujo nuevas restricciones para las transferencias con tarjeta, que están diseñadas para aumentar la transparencia de las transacciones financieras y minimizar los riesgos de tráfico ilegal de dinero.

En nuestro artículo anterior, informamos que el servicio de impuestos obtuvo acceso a los datos de los ucranianos en el extranjero basado en el estándar CRS.

Límites en las transferencias dependiendo del nivel de riesgo

A partir del 1 de febrero de 2025, el regulador bancario ha establecido un límite de 150,000 UAH por mes para transferencias P2P en ausencia de evidencia documental de ingresos. Las restricciones también se aplican a las transferencias IBAN. A partir del 1 de junio de 2025, el límite será de 100,000 UAH por mes.

Esto se aplica a clientes de riesgo medio y bajo. Para clientes de riesgo "alto", el límite se establece en 50,000 UAH por mes.

El nivel de riesgo "bajo" se asigna a los clientes bancarios que no violan ninguna regla. Si el banco sospecha que el cliente puede estar involucrado en el lavado de dinero, se le asigna un nivel de riesgo "medio" o "alto" y límites de transferencia reducidos.

Los bancos ven el movimiento de todos los recibos en las cuentas de los clientes, lo que les permite determinar los niveles de riesgo. Los límites no se aplican a los clientes con fuentes de ingresos confirmadas, incluidos los clientes con salario y voluntarios.

Puedes aprender más sobre los detalles del proyecto de prueba de la hryvnia electrónica en Ucrania aquí.

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Posibles formas de confirmar ingresos

Para confirmar sus ingresos, los ucranianos necesitan tener los siguientes documentos:

- Certificados OK5 y OK7;

- Declaración de impuestos;

- Recibos de salario;

- Confirmación de inscripción de agencias gubernamentales;

- Ingresos confirmados de miembros de la familia;

- Documentos que confirmen actividades de voluntariado.

Si una persona planea exceder el límite mensual, debe proporcionar al banco evidencia documental. Después de eso, el banco puede cancelar los límites por completo o establecerlos en una cantidad que corresponda a la capacidad financiera del cliente.

¡Te recordamos! Ucrania está progresando con éxito en su integración europea y se está acercando a la adhesión a la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA). Lee más sobre lo que esto cambiará y qué beneficios estratégicos recibirá la economía ucraniana de la simplificación de las transacciones financieras.

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