Riduzione dei limiti di trasferimento: come possono gli ucraini dimostrare il proprio reddito?

A partire dal 1 ottobre 2024, l'Ucraina ha introdotto nuove regole per limitare i trasferimenti di denaro tra privati. Questa innovazione mira a rafforzare il controllo sull'origine del reddito, combattendo l'economia sommersa e l'evasione fiscale. Scopri quali cambiamenti attendono gli ucraini e come verificare correttamente il proprio reddito per evitare il blocco dei fondi

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In precedenza, abbiamo riportato che le banche ucraine più grandi hanno firmato un memorandum per garantire la trasparenza nel mercato dei servizi di pagamento bancari. Questa decisione ha introdotto nuove restrizioni per i trasferimenti con carta, progettate per aumentare la trasparenza delle transazioni finanziarie e minimizzare i rischi di traffico di denaro illegale.

Nel nostro articolo precedente, abbiamo riportato che il servizio fiscale ha ottenuto accesso ai dati degli ucraini all'estero sulla base dello standard CRS.

Limiti sui trasferimenti a seconda del livello di rischio

A partire dal 1 febbraio 2025, il regolatore bancario ha fissato un limite di 150.000 UAH al mese per i trasferimenti P2P in assenza di prove documentali di reddito. Le restrizioni si applicano anche ai trasferimenti IBAN. Dal 1 giugno 2025, il limite sarà di 100.000 UAH al mese.

Questo si applica ai clienti a medio e basso rischio. Per i clienti a "alto" rischio, il limite è fissato a 50.000 UAH al mese.

Il livello di rischio "basso" è assegnato ai clienti bancari che non violano alcuna regola. Se la banca sospetta che il cliente possa essere coinvolto nel riciclaggio di denaro, gli viene assegnato un livello di rischio "medio" o "alto" e limiti di trasferimento ridotti.

Le banche vedono il movimento di tutte le entrate sui conti dei clienti, il che consente loro di determinare i livelli di rischio. I limiti non si applicano ai clienti con fonti di reddito confermate, inclusi i clienti stipendiali e i volontari.

Puoi saperne di più sui dettagli del progetto di test della hryvnia elettronica in Ucraina qui.

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Possibili modi per confermare il reddito

Per confermare il loro reddito, gli ucraini devono avere i seguenti documenti:

- Certificati OK5 e OK7;

- Dichiarazione dei redditi;

- Estratti conto stipendiali;

- Conferma di iscrizione da parte delle agenzie governative;

- Reddito confermato dei membri della famiglia;

- Documenti che confermano le attività di volontariato.

Se una persona prevede di superare il limite mensile, deve fornire alla banca prove documentali. Dopo di che, la banca può annullare completamente i limiti o fissarli in un importo che corrisponde alla capacità finanziaria del cliente.

Ti ricordiamo! L'Ucraina sta progredendo con successo nella sua integrazione europea e si sta avvicinando all'adesione all'Area Unica dei Pagamenti in Euro (SEPA). Leggi di più su cosa cambierà e quali benefici strategici riceverà l'economia ucraina dalla semplificazione delle transazioni finanziarie.

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