Снижение лимитов на переводы: как украинцам подтвердить свой доход?

С 1 октября 2024 года Украина ввела новые правила, ограничивающие переводы между физическими лицами. Эта новация направлена на усиление контроля за происхождением доходов, борьбу с теневой экономикой и уклонением от налогов. Узнайте, какие изменения ждут украинцев и как правильно подтвердить свой доход, чтобы избежать блокировки средств

Больше полезных новостей в нашем Telegram-канале

ПОДПИСАТЬСЯ

Ранее мы рассказывали, что крупнейшие банки Украины подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Это решение ввело новые ограничения для карточных переводов, которые призваны повысить прозрачность финансовых операций и минимизировать риски нелегального оборота средств.

В предыдущем материале мы рассказывали, что налоговая служба получила доступ к данным украинцев за рубежом на основании стандарта CRS.

Лимиты на переводы в зависимости от уровня риска

С 1 февраля 2025 года банковский регулятор установил лимит в размере 150 000 грн в месяц для P2P переводов при отсутствии документального подтверждения доходов. Ограничения распространяются и на IBAN переводы. С 1 июня 2025 года лимит составит 100 000 грн в месяц.

Это касается клиентов «среднего» и «низкого» уровня риска. Для клиентов «высокого» уровня риска установили лимит в сумме до 50 000 грн в месяц.

Уровень «низкого» риска присваивается клиентам банков, которые не нарушают никаких правил. Если у банка возникают подозрения, что клиент может заниматься отмыванием средств, то он получает «средний» или «высокий» уровень риска и уменьшенные лимиты на переводы.

Банки видят движение всех поступлений на счетах клиентов, что и позволяет определять уровни риска. Лимиты не касаются клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров.

Узнать больше о деталях проекта тестирования электронной гривны в Украине можно по ссылке.

Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!

Возможные способы подтверждения доходов

Для того, чтобы подтвердить свои доходы, украинцам нужно иметь следующие документы:

- Справки ОК5 и ОК7;

- Налоговая декларация; Налоговая декларация;

- Зарплатные ведомости;

- Подтверждение зачислений от государственных органов;

- Подтвержденные доходы членов семей;

- Документы для подтверждения волонтерской деятельности.

Если лицо планирует превышать установленный месячный лимит, оно обязано предоставить банку документальное подтверждение. После этого банк может полностью отменить лимиты или установить их в размере, соответствующем финансовым возможностям клиента.

Напомним! Украина успешно прогрессирует в вопросах евроинтеграции и приближается к присоединению к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Читайте подробнее, что это изменит и какие стратегические преимущества получит украинская экономика от упрощения финансовых операций.

Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".

Советуем приобрести для безопасного и комфортного путешествия по Украине: 

Visit Ukraine Insurance - медицинское страхование с покрытием военных рисков;
Visit Ukraine Mini Hull Insurance - автострахование с расширенным покрытием на территории Украины;
Visit Ukraine Osago - обязательная автогражданка на авто с украинской регистрацией;

Visit Ukraine Tickets – билеты на автобусы и поезда в/из Украины;

Visit Ukraine Tours – самая большая онлайн-база по турам по Украине на любой вкус;

Visit Ukraine Hotels – отели для комфортного пребывания в Украине;

Visit Ukraine Merch – патриотическая одежда и аксессуары с доставкой по всему миру.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.