Obniżenie limitów transferów: jak Ukraińcy mogą udowodnić swoje dochody?

Od 1 października 2024 roku Ukraina wprowadza nowe zasady ograniczające transfery kartowe między osobami. Innowacja ta ma na celu wzmocnienie kontroli nad pochodzeniem dochodów, zwalczanie szarej strefy i unikanie opodatkowania. Dowiedz się, jakie zmiany czekają Ukraińców i jak prawidłowo zweryfikować swoje dochody, aby uniknąć zablokowania środków

Więcej przydatnych wiadomości na naszym kanale Telegram

ŚLEDŹ

Wcześniej informowaliśmy, że największe ukraińskie banki podpisały memorandum w sprawie zapewnienia przejrzystości na rynku usług płatniczych w bankowości. Decyzja ta wprowadziła nowe ograniczenia dla przelewów kartowych, które mają na celu zwiększenie przejrzystości transakcji finansowych i minimalizację ryzyka nielegalnego handlu pieniędzmi.

W naszym poprzednim artykule informowaliśmy, że służba skarbowa uzyskała dostęp do danych Ukraińców za granicą na podstawie standardu CRS.

Limity przelewów w zależności od poziomu ryzyka

Od 1 lutego 2025 roku regulator bankowy ustalił limit 150 000 UAH miesięcznie dla przelewów P2P w przypadku braku dokumentów potwierdzających dochody. Ograniczenia te dotyczą również przelewów IBAN. Od 1 czerwca 2025 roku limit wyniesie 100 000 UAH miesięcznie.

Dotyczy to klientów o średnim i niskim ryzyku. Dla klientów o „wysokim” ryzyku limit ustalono na 50 000 UAH miesięcznie.

Poziom ryzyka „niski” przypisuje się klientom banków, którzy nie łamią żadnych zasad. Jeśli bank podejrzewa, że klient może być zaangażowany w pranie pieniędzy, przypisuje mu poziom ryzyka „średniego” lub „wysokiego” oraz obniża limity przelewów.

Banki widzą ruch wszystkich wpływów na kontach klientów, co pozwala im określić poziomy ryzyka. Limity nie dotyczą klientów z potwierdzonymi źródłami dochodów, w tym klientów otrzymujących wynagrodzenie i wolontariuszy.

Możesz dowiedzieć się więcej o szczegółach projektu testowania elektronicznej hrywny w Ukrainie tutaj.

Nie chcesz przegapić ważnych aktualizacji i przydatnych artykułów? Zapisz się do naszego cotygodniowego newslettera!

Możliwe sposoby potwierdzenia dochodu

Aby potwierdzić swoje dochody, Ukraińcy muszą posiadać następujące dokumenty:

- Zaświadczenia OK5 i OK7;

- Deklaracja podatkowa;

- Zaświadczenia o wynagrodzeniu;

- Potwierdzenie przyjęcia z instytucji rządowych;

- Potwierdzone dochody członków rodziny;

- Dokumenty potwierdzające działalność wolontariacką.

Jeśli osoba planuje przekroczyć miesięczny limit, musi dostarczyć bankowi dokumenty potwierdzające. Po tym bank może całkowicie znieść limity lub ustalić je na kwotę odpowiadającą zdolności finansowej klienta.

Przypominamy! Ukraina z powodzeniem postępuje w swojej integracji europejskiej i zbliża się do przystąpienia do Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (SEPA). Przeczytaj więcej o tym, co to zmieni i jakie strategiczne korzyści ukraińska gospodarka uzyska z uproszczenia transakcji finansowych.

Chcesz wiedzieć więcej? Przeczytaj najnowsze wiadomości i przydatne materiały o Ukrainie i świecie w sekcji Wiadomości .

Zalecamy zakup, aby zapewnić sobie bezpieczną i komfortową podróż do Ukrainy: 

Ubezpieczenie Visit Ukraine – ubezpieczenie obejmujące ryzyko wojenne dla wjazdu i podróży po Ukrainie;

Ubezpieczenie samochodu Visit Ukraine – ubezpieczenie samochodu z rozszerzonym zakresem w Ukrainie;

Porady prawne Visit Ukraine – kompleksowa pomoc prawna przy wjeździe do Ukrainy;

Bilety Visit Ukraine – bilety autobusowe i kolejowe do/z Ukrainy;

Wycieczki Visit Ukraine – największa internetowa baza wycieczek do Ukrainy na każdą kieszeń;

Hotele Visit Ukraine – hotele na komfortowy pobyt w Ukrainie;

Merch Visit Ukraine – patriotyczna odzież i akcesoria z dostawą na całym świecie.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Użycie, kopiowanie lub przedruk materiałów na tej stronie jest dozwolone tylko z linkiem (hiperlinkiem dla publikacji internetowych) do Visit Ukraine.

Wszelkie prawa zastrzeżone.