Les Ukrainiens seront officiellement restreints dans le transfert de carte à carte : quand et quelle limite sera fixée ?

La Banque nationale d'Ukraine a restreint les transferts p2p pour les particuliers. Découvrez quand les restrictions entreront en vigueur, quelles conséquences cela aura et à quoi s'attendre avec les nouvelles règles

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La Banque nationale d'Ukraine (NBU) introduit des restrictions sur les transferts de carte à carte (p2p) pour les particuliers à partir du 1er octobre. Cela est indiqué dans l'annonce de la NBU. Selon la NBU, cette décision vise à lutter contre les schémas liés aux 'drops' - des transactions illégales lorsque des particuliers fournissent leurs coordonnées bancaires pour des transactions suspectes. En même temps, Forbes indique que la NBU prévoit non seulement de limiter les transferts P2P mais aussi d'introduire d'autres changements.

Pour savoir quels sont les limites pour les retraits d'argent aux distributeurs automatiques en Ukraine, veuillez suivre le lien.

Pourquoi la NBU introduit-elle des restrictions ?

Andriy Pyshnyi a noté que ces mesures sont nécessaires pour protéger à la fois le budget de l'État et les citoyens. Il est connu que les schémas de drop menacent la sécurité financière des particuliers qui, en donnant leurs cartes et données à des personnes non autorisées, risquent des pertes financières. De plus, le Service fiscal de l'État peut imposer des taxes supplémentaires sur les transactions effectuées par le biais de tels comptes.

Transferts P2P : Quelle est la limite et comment cela fonctionnera-t-il ?

Il convient de noter que les restrictions sont introduites pour 6 mois. La limite est fixée à 150 000 UAH. La limite ne s'applique qu'aux transferts sortants sur tous les comptes du client ouverts dans la même banque vers les comptes d'autres particuliers.

En même temps, la limite ne s'applique pas aux comptes des bénévoles qui répondent aux critères énoncés dans la résolution et aux particuliers dont le revenu mensuel provenant de sources confirmées dépasse le montant de la limite.

Les transferts ne sont également pas restreints lors du transfert de fonds entre les propres comptes du client ouverts auprès de la même banque et aux transferts d'entités juridiques. Les transactions utilisant des détails IBAN ne sont pas restreintes.

La résolution de la NBU définit cinq critères pour le bénévolat. Afin de ne pas être soumis à des restrictions, un bénévole doit répondre à au moins deux critères

- la personne est officiellement enregistrée en tant que bénévole ;

- la tenue de réunions de bénévoles est une activité typique sur les comptes de la personne avec un fournisseur de services de paiement ;

- la personne a soumis une lettre d'un organisme gouvernemental/unité militaire/fondation caritative sur la coopération dans l'organisation de la collecte de fonds ;

- la personne a fourni des informations sur les montants et les délais prévus de collecte de fonds, en indiquant l'objectif de cette collecte et l'utilisation ultérieure des fonds collectés ;

- des informations provenant de sources ouvertes, de réseaux sociaux et d'Internet confirment que la personne est engagée dans des activités de bénévolat et l'objectif de la collecte de bénévolat.

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Autres changements législatifs et projet de loi n° 11043 

De plus, le gouverneur de la NBU a souligné qu'il est également nécessaire d'apporter des modifications à la législation actuelle pour mettre en œuvre des mécanismes efficaces de lutte contre les "drops". La NBU prévoit de soumettre des propositions pertinentes au Parlement et est prête à discuter de cette question avec les députés.

Le projet de loi n° 11043 sera un outil supplémentaire pour la NBU dans la lutte contre les drops. Ce document prévoit l'introduction d'un certain nombre de changements conçus pour lutter plus efficacement contre les transactions financières illégales. Le projet de loi a été présenté par la NBU lors d'une réunion de la commission d'enquête parlementaire provisoire (PIC) le 13 août.

Changements clés dans le projet de loi n° 11043

Le projet de loi prévoit les mesures importantes suivantes :

1. Amendes pour les fournisseurs de services de paiement : En cas de violation de la loi, les fournisseurs de services de paiement peuvent être condamnés à une amende allant jusqu'à 5 % du montant de la violation.
2. Exigences en matière de capital : La NBU pourra établir des exigences en matière de capital pour les fournisseurs de services financiers, ce qui augmentera la fiabilité du marché.
3. Jugement professionnel de la NBU : La NBU pourra appliquer un jugement professionnel dans la supervision du respect des exigences légales sur le marché des services de paiement.
4. Échange d'informations avec la Police Cybernétique : Le processus d'échange d'informations entre les fournisseurs de services de paiement et la Police Cybernétique sera accéléré, ce qui permettra une réponse plus rapide aux violations.

Le projet de loi n° 11043 pourrait être examiné par la Verkhovna Rada dès septembre de cette année lors de la session parlementaire. Danylo Hetmantsev, président de la Commission des finances de la Verkhovna Rada, a confirmé cette information dans une interview avec Forbes. Le représentant de la NBU, qui a souhaité rester anonyme, a également ajouté que la loi devrait réglementer la création de registres de drops et de commerçants impliqués dans des détournements, élargir les pouvoirs de la NBU pour restreindre les activités des acteurs malhonnêtes du marché et accroître la responsabilité des organisateurs de schémas de drop.

De plus, des changements plus larges sont en cours de discussion, y compris de nouvelles approches de la surveillance financière et une responsabilité pénale accrue pour la participation à des schémas de drop shipping. Ces mesures visent à renforcer davantage la sécurité financière du pays et à lutter contre les schémas illégaux sur le marché.

Nous vous rappelons ! Il existe plusieurs façons d'effectuer des paiements en Ukraine - en espèces, par carte, en utilisant des systèmes de paiement sans contact, etc. Lisez comment les touristes, y compris les étrangers, peuvent effectuer des paiements en Ukraine et s'il existe des restrictions en vertu de la loi martiale dans notre précédent article.

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