Ukraińcy będą oficjalnie ograniczeni w transferach z karty na kartę: kiedy i jaki limit zostanie ustalony?

Narodowy Bank Ukrainy ograniczył transfery p2p dla osób fizycznych. Dowiedz się, kiedy ograniczenia wejdą w życie, jakie będą miały konsekwencje i czego można się spodziewać po nowych zasadach

Więcej interesujących i przydatnych wiadomości w naszym kanale Telegram

ŚLEDŹ

Narodowy Bank Ukrainy (NBU) wprowadza ograniczenia dotyczące przelewów kartą na kartę (p2p) dla osób fizycznych, które wejdą w życie od 1 października. Zostało to ogłoszone w ogłoszeniu NBU. Zgodnie z NBU, decyzja ta ma na celu zwalczanie schematów związanych z 'dropami' - nielegalnymi transakcjami, gdy osoby fizyczne podają swoje dane bankowe do podejrzanych transakcji. Jednocześnie Forbes informuje, że NBU planuje nie tylko ograniczyć przelewy P2P, ale także wprowadzić inne zmiany.

Aby dowiedzieć się, jakie są limity wypłat gotówki z bankomatów na Ukrainie, prosimy o zapoznanie się z linkiem.

Dlaczego NBU wprowadza ograniczenia?

Andrij Pyshnyi zauważył, że te środki są konieczne, aby chronić zarówno budżet państwa, jak i obywateli. Wiadomo, że schematy dropowe zagrażają bezpieczeństwu finansowemu osób, które, oddając swoje karty i dane nieuprawnionym osobom, narażają się na straty finansowe. Ponadto, Państwowa Służba Podatkowa może nałożyć dodatkowe podatki na transakcje przeprowadzane za pośrednictwem takich kont.

Przelewy P2P: Jaki jest limit i jak to będzie działać?

Należy zauważyć, że ograniczenia wprowadza się na 6 miesięcy. Limit ustalono na 150 tysięcy UAH. Limit dotyczy tylko przelewów wychodzących na wszystkich kontach klienta otwartych w tym samym banku na konta innych osób fizycznych.

Jednocześnie limit nie dotyczy kont wolontariuszy, którzy spełniają kryteria określone w uchwale oraz osób, których miesięczny dochód z potwierdzonych źródeł przekracza kwotę limitu.

Przelewy nie są również ograniczone w przypadku transferów środków między własnymi kontami klienta otwartymi w tym samym banku oraz do przelewów podmiotów prawnych. Transakcje z wykorzystaniem danych IBAN nie są ograniczone.

Uchwała NBU definiuje pięć kryteriów dla wolontariatu. Aby nie podlegać ograniczeniom, wolontariusz musi spełniać co najmniej dwa kryteria:

- osoba fizyczna jest oficjalnie zarejestrowana jako wolontariusz;

- organizowanie spotkań wolontariackich jest typową działalnością na kontach osoby fizycznej u dostawcy usług płatniczych;

- osoba fizyczna złożyła pismo z agencji rządowej/jednostki wojskowej/fundacji charytatywnej o współpracy w organizacji zbiórki;

- osoba fizyczna dostarczyła informacje o planowanych kwotach i terminach zbiórki, wskazując cel takiej zbiórki oraz dalsze wykorzystanie zebranych funduszy;

- informacje z otwartych źródeł, mediów społecznościowych i Internetu potwierdzają, że osoba fizyczna angażuje się w działalność wolontariacką oraz cel zbiórki wolontariackiej.

Odwiedź Ukrainę w mediach społecznościowych: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Inne zmiany legislacyjne i projekt ustawy nr 11043 

Ponadto, gubernator NBU podkreślił, że w celu wdrożenia skutecznych mechanizmów przeciwdziałania "dropom", konieczne są również zmiany w obowiązującym prawodawstwie. NBU planuje złożyć odpowiednie propozycje do Parlamentu i jest gotowy do omówienia tej kwestii z posłami.

Projekt ustawy nr 11043 będzie dodatkowym narzędziem dla NBU w walce z dropami. Dokument ten przewiduje wprowadzenie szeregu zmian mających na celu skuteczniejsze zwalczanie nielegalnych transakcji finansowych. Projekt ustawy został przedstawiony przez NBU podczas posiedzenia parlamentarnej tymczasowej komisji śledczej (PIC) w dniu 13 sierpnia.

Kluczowe zmiany w projekcie ustawy nr 11043

Projekt ustawy przewiduje następujące ważne środki:

1. Kary dla dostawców usług płatniczych: Za naruszenie prawa dostawcy usług płatniczych mogą zostać ukarani grzywną do 5% kwoty naruszenia.
2. Wymogi kapitałowe: NBU będzie mógł ustalać wymogi kapitałowe dla dostawców usług finansowych, co zwiększy wiarygodność rynku.
3. Profesjonalna ocena NBU: NBU będzie mógł stosować profesjonalną ocenę w nadzorze nad przestrzeganiem wymogów prawnych na rynku usług płatniczych.
4. Wymiana informacji z Policją Cybernetyczną: Proces wymiany informacji między dostawcami usług płatniczych a Policją Cybernetyczną zostanie przyspieszony, co pozwoli na szybszą reakcję na naruszenia.

Projekt ustawy nr 11043 może być rozpatrywany przez Radę Najwyższą już we wrześniu tego roku podczas sesji parlamentarnej. Danyło Hetmantsev, przewodniczący Komisji Finansowej Rady Najwyższej, potwierdził tę informację w wywiadzie dla Forbes. Przedstawiciel NBU, który chciał pozostać anonimowy, dodał również, że ustawa powinna regulować tworzenie rejestrów dropów i handlowców zaangażowanych w błędne kierowanie, rozszerzyć uprawnienia NBU do ograniczania działalności nieuczciwych graczy rynkowych oraz zwiększyć odpowiedzialność organizatorów schematów dropowych.

Oprócz tego, omawiane są szersze zmiany, w tym nowe podejścia do monitorowania finansowego oraz zwiększona odpowiedzialność karna za udział w schematach drop shipping. Środki te mają na celu dalsze wzmocnienie bezpieczeństwa finansowego kraju i zwalczanie nielegalnych schematów na rynku.

Przypominamy! Istnieje kilka sposobów dokonywania płatności na Ukrainie - gotówką, kartą, za pomocą systemów płatności zbliżeniowych itp. Przeczytaj, jak turyści, w tym cudzoziemcy, mogą dokonywać płatności na Ukrainie i czy istnieją jakieś ograniczenia w czasie stanu wojennego w naszym poprzednim artykuł.

Chcesz wiedzieć więcej? Przeczytaj najnowsze wiadomości i przydatne materiały o Ukrainie i świecie w sekcji News .

Zalecamy zakup, aby zapewnić sobie bezpieczną i komfortową podróż na Ukrainę: 

Ubezpieczenie Visit Ukraine -  ubezpieczenie obejmujące ryzyko wojenne dla wjazdu i podróży na Ukrainie;

Ubezpieczenie samochodu Visit Ukraine - ubezpieczenie samochodu z rozszerzonym zakresem w Ukrainie;

Porady prawne Visit Ukraine - kompleksowa pomoc prawna przy wjeździe na Ukrainę;

Bilety Visit Ukraine - rezerwacja biletów autobusowych i kolejowych do/z Ukrainy;

Wycieczki Visit Ukraine - największa internetowa baza wycieczek na Ukrainę dla każdego gustu;

Hotele Visit Ukraine - rezerwacja hoteli na komfortowy pobyt na Ukrainie;

Merch Visit Ukraine - wybór patriotycznej odzieży i akcesoriów z dostawą na całym świecie.

Współpraca - współpraca i integracje reklamowe z projektami Visit Ukraine i Visit World.

© 2018-2024, Visit Ukraine. Użycie, kopiowanie lub przedruk materiałów na tej stronie jest dozwolone tylko z linkiem (hiperlinkiem dla publikacji internetowych) do Visit Ukraine.

Wszelkie prawa zastrzeżone.