Los ucranianos estarán oficialmente restringidos para transferir de tarjeta a tarjeta: ¿cuándo y qué límite se establecerá?

El Banco Nacional de Ucrania ha restringido las transferencias p2p para individuos. Descubre cuándo entrarán en vigor las restricciones, qué consecuencias tendrá y qué esperar de las nuevas reglas

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El Banco Nacional de Ucrania (NBU) está introduciendo restricciones en las transferencias de tarjeta a tarjeta (p2p) para individuos a partir del 1 de octubre. Esto se indica en el anuncio del NBU. Según el NBU, esta decisión tiene como objetivo combatir esquemas relacionados con 'drops' - transacciones ilegales cuando individuos proporcionan sus datos bancarios para transacciones sospechosas. Al mismo tiempo, Forbes afirma que el NBU planea no solo limitar las transferencias P2P, sino también introducir otros cambios.

Para averiguar cuáles son los límites para retiros de efectivo de los cajeros automáticos en Ucrania, por favor siga el enlace.

¿Por qué está introduciendo restricciones el NBU?

Andriy Pyshnyi señaló que estas medidas son necesarias para proteger tanto el presupuesto estatal como a los ciudadanos. Se sabe que los esquemas de drops amenazan la seguridad financiera de las personas que, al dar sus tarjetas y datos a personas no autorizadas, corren el riesgo de pérdidas financieras. Además, el Servicio Fiscal del Estado puede imponer impuestos adicionales sobre las transacciones realizadas a través de tales cuentas.

Transferencias P2P: ¿Cuál es el límite y cómo funcionará?

Cabe señalar que las restricciones se introducen por 6 meses. El límite se establece en 150 mil UAH. El límite se aplica solo a las transferencias salientes en todas las cuentas del cliente abiertas en el mismo banco hacia las cuentas de otros individuos.

Al mismo tiempo, el límite no se aplica a las cuentas de voluntarios que cumplan con los criterios establecidos en la resolución y a individuos cuyo ingreso mensual de fuentes confirmadas supere el monto del límite.

Las transferencias tampoco están restringidas al transferir fondos entre las propias cuentas del cliente abiertas con el mismo banco y a las transferencias de entidades legales. Las transacciones que utilizan detalles de IBAN no están restringidas.

La Resolución del NBU define cinco criterios para el voluntariado. Para no estar sujeto a restricciones, un voluntario debe cumplir al menos dos criterios

- el individuo está oficialmente registrado como voluntario;

- realizar reuniones de voluntarios es una actividad típica en las cuentas del individuo con un proveedor de servicios de pago;

- el individuo ha presentado una carta de una agencia gubernamental/unidad militar/fundación benéfica sobre la cooperación en la organización de la recaudación de fondos;

- el individuo ha proporcionado información sobre los montos y plazos planificados de la recaudación, indicando el propósito de dicha recaudación y el uso posterior de los fondos recaudados;

- información de fuentes abiertas, redes sociales e Internet confirma que el individuo está involucrado en actividades de voluntariado y el propósito de la recolección de voluntarios.

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Otros cambios legislativos y proyecto de ley No. 11043 

Además, el Gobernador del NBU enfatizó que para implementar mecanismos efectivos para contrarrestar los "drops", también se necesitan enmiendas a la legislación actual. El NBU planea presentar propuestas relevantes al Parlamento y está listo para discutir este tema con los diputados.

El Proyecto de Ley No. 11043 será una herramienta adicional para el NBU en la lucha contra los drops. Este documento prevé la introducción de una serie de cambios diseñados para combatir las transacciones financieras ilegales de manera más efectiva. El proyecto de ley fue presentado por el NBU durante una reunión de la comisión investigadora provisional del parlamento (PIC) el 13 de agosto.

Cambios clave en el Proyecto de Ley No. 11043

El proyecto de ley prevé las siguientes medidas importantes:

1. Multas para proveedores de servicios de pago: Por violación de la ley, los proveedores de servicios de pago pueden ser multados con hasta el 5% del monto de la violación.
2. Requisitos de capital: El NBU podrá establecer requisitos de capital para los proveedores de servicios financieros, lo que aumentará la fiabilidad del mercado.
3. Juicio profesional del NBU: El NBU podrá aplicar juicio profesional en la supervisión del cumplimiento de los requisitos legales en el mercado de servicios de pago.
4. Intercambio de información con la Policía Cibernética: El proceso de intercambio de información entre proveedores de servicios de pago y la Policía Cibernética se acelerará, lo que permitirá una respuesta más rápida a las violaciones.

El proyecto de ley No. 11043 puede ser considerado por la Rada Suprema tan pronto como en septiembre de este año durante la sesión parlamentaria. Danylo Hetmantsev, Presidente del Comité de Finanzas de la Rada Suprema, confirmó esta información en una entrevista con Forbes. El representante del NBU, que deseaba permanecer en el anonimato, también agregó que la ley debería regular la creación de registros de drops y comerciantes involucrados en desvíos, ampliar los poderes del NBU para restringir las actividades de jugadores deshonestos en el mercado y aumentar la responsabilidad de los organizadores de esquemas de drops.

Además, se están discutiendo cambios más amplios, incluidos nuevos enfoques para la supervisión financiera y una mayor responsabilidad penal por participación en esquemas de envío de drops. Estas medidas están destinadas a fortalecer aún más la seguridad financiera del país y combatir esquemas ilegales en el mercado.

¡Te recordamos! Hay varias formas de realizar pagos en Ucrania - en efectivo, con tarjeta, utilizando sistemas de pago sin contacto, etc. Lee cómo los turistas, incluidos los extranjeros, pueden realizar pagos en Ucrania y si hay alguna restricción bajo la ley marcial en nuestro artículo anterior.

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