Gli ucraini saranno ufficialmente limitati nel trasferimento da carta a carta: quando e quale limite sarà impostato?

La Banca Nazionale dell'Ucraina ha limitato i trasferimenti p2p per i privati. Scopri quando entreranno in vigore le restrizioni, quali conseguenze avrà e cosa aspettarsi dalle nuove regole

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La Banca Nazionale dell'Ucraina (NBU) sta introducendo restrizioni sui trasferimenti da carta a carta (p2p) per le persone fisiche a partire dal 1 ottobre. Questo è quanto dichiarato nell'annuncio della NBU. Secondo la NBU, questa decisione è volta a combattere schemi legati ai 'drops' - transazioni illegali quando le persone forniscono i propri dati bancari per transazioni sospette. Allo stesso tempo, Forbes afferma che la NBU prevede non solo di limitare i trasferimenti P2P, ma anche di introdurre altre modifiche.

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Perché la NBU sta introducendo restrizioni?

Andriy Pyshnyi ha osservato che queste misure sono necessarie per proteggere sia il bilancio statale che i cittadini. È noto che gli schemi di drop minacciano la sicurezza finanziaria delle persone che, fornendo le proprie carte e dati a persone non autorizzate, sono a rischio di perdite finanziarie. Inoltre, il Servizio Fiscale Statale potrebbe imporre tasse aggiuntive sulle transazioni effettuate tramite tali conti.

Trasferimenti P2P: Qual è il limite e come funzionerà?

Va notato che le restrizioni sono introdotte per 6 mesi. Il limite è fissato a 150.000 UAH. Il limite si applica solo ai trasferimenti in uscita su tutti i conti del cliente aperti nella stessa banca verso i conti di altre persone.

Allo stesso tempo, il limite non si applica ai conti dei volontari che soddisfano i criteri stabiliti nella risoluzione e alle persone il cui reddito mensile da fonti confermate supera l'importo del limite.

I trasferimenti non sono nemmeno limitati quando si trasferiscono fondi tra i conti personali del cliente aperti presso la stessa banca e ai trasferimenti di persone giuridiche. Le transazioni che utilizzano i dettagli IBAN non sono limitate.

La Risoluzione della NBU definisce cinque criteri per il volontariato. Per non essere soggetto a restrizioni, un volontario deve soddisfare almeno due criteri:

- l'individuo è ufficialmente registrato come volontario;

- tenere riunioni di volontariato è un'attività tipica sui conti dell'individuo con un fornitore di servizi di pagamento;

- l'individuo ha presentato una lettera da un'agenzia governativa/unità militare/fondazione benefica sulla cooperazione nell'organizzazione della raccolta fondi;

- l'individuo ha fornito informazioni sugli importi e i termini previsti per la raccolta fondi, indicando lo scopo di tale raccolta e il successivo utilizzo dei fondi raccolti;

- informazioni da fonti aperte, social network e Internet confermano che l'individuo è impegnato in attività di volontariato e lo scopo della raccolta volontaria.

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Altre modifiche legislative e progetto di legge n. 11043 

Inoltre, il Governatore della NBU ha sottolineato che per attuare meccanismi efficaci per contrastare i "drops", sono necessarie anche modifiche alla legislazione attuale. La NBU prevede di presentare proposte pertinenti al Parlamento ed è pronta a discutere questa questione con i deputati.

Il progetto di legge n. 11043 sarà uno strumento aggiuntivo per la NBU nella lotta contro i drops. Questo documento prevede l'introduzione di una serie di modifiche progettate per combattere più efficacemente le transazioni finanziarie illegali. Il progetto di legge è stato presentato dalla NBU durante una riunione della commissione parlamentare di inchiesta provvisoria (PIC) il 13 agosto.

Modifiche chiave nel Progetto di Legge n. 11043

Il progetto di legge prevede le seguenti misure importanti:

1. Sanzioni per i fornitori di servizi di pagamento: Per violazione della legge, i fornitori di servizi di pagamento possono essere multati fino al 5% dell'importo della violazione.
2. Requisiti di capitale: La NBU potrà stabilire requisiti di capitale per i fornitori di servizi finanziari, il che aumenterà l'affidabilità del mercato.
3. Giudizio professionale della NBU: La NBU potrà applicare il giudizio professionale nella supervisione del rispetto dei requisiti legali nel mercato dei servizi di pagamento.
4. Scambio di informazioni con la Polizia Cyber: Il processo di scambio di informazioni tra i fornitori di servizi di pagamento e la Polizia Cyber sarà accelerato, il che consentirà una risposta più rapida alle violazioni.

Il progetto di legge n. 11043 potrebbe essere esaminato dalla Verkhovna Rada già a settembre di quest'anno durante la sessione parlamentare. Danylo Hetmantsev, Presidente della Commissione Finanze della Verkhovna Rada, ha confermato queste informazioni in un'intervista a Forbes. Anche un rappresentante della NBU, che ha preferito rimanere anonimo, ha aggiunto che la legge dovrebbe regolare la creazione di registri di drops e commercianti coinvolti in deviazioni, espandere i poteri della NBU per limitare le attività di attori disonesti del mercato e aumentare la responsabilità degli organizzatori di schemi di drop.

Inoltre, si stanno discutendo modifiche più ampie, comprese nuove approcci al monitoraggio finanziario e un aumento della responsabilità penale per la partecipazione a schemi di drop shipping. Queste misure sono volte a rafforzare ulteriormente la sicurezza finanziaria del paese e a combattere schemi illegali nel mercato.

Vi ricordiamo! Ci sono diversi modi per effettuare pagamenti in Ucraina - in contante, con carta, utilizzando sistemi di pagamento contactless, ecc. Leggi come i turisti, compresi gli stranieri, possono effettuare pagamenti in Ucraina e se ci sono restrizioni sotto la legge marziale nel nostro precedente articolo.

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