ЄС запровадив обмеження на криптовалютні транзакції: що вам потрібно знати про нові правила

Європейський Союз ухвалив нові правила для криптотр transactions, спрямовані на захист користувачів та формування довіри до цифрових фінансів. Дізнайтеся, що змінилося

Юридична допомога щодо започаткування, ведення та ліквідації бізнесу

ОТРИМАТИ

З 30 грудня 2024 року в Європейському Союзі набувають чинності нові правила, що регулюють криптовалютні транзакції. Вони спрямовані на посилення боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Насамперед зміни торкнуться власників приватних криптовалютних гаманців (self-hosted wallets), які здійснюють транзакції на суму понад €1 000.

Основні зміни для користувачів криптовалют

1. Додаткова верифікація особистості

- Для транзакцій понад €1 000 власникам гаманців необхідно буде надати додаткові документи для підтвердження своєї особи.

- Фінансові установи зобов'язані перевіряти дані як відправника, так і одержувача коштів, що значно збільшує рівень прозорості.

2. Підтвердження володіння гаманцем

- Користувачі приватних гаманців повинні довести, що саме вони є законними власниками гаманця, з якого надсилаються кошти або на який вони надходять.

- Для цього буде потрібно використовувати криптографічні підписи або надати додаткові дані про гаманець.

3. Контроль транзакцій

- Фінансові платформи і криптобіржі зобов'язані фіксувати всі великі транзакції. У разі підозрілих операцій дані мають бути передані регуляторним органам.

- Ці заходи є частиною оновленого регулювання MiCA (Markets in Crypto-Assets) і Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML).

Цілі нових правил

Насамперед нові правила спрямовані на боротьбу з фінансуванням тероризму та незаконними транзакціями. Також вони зміцнюють захист користувачів криптовалют від шахрайства.

Як підготуватися до нових правил?

Щоб уникнути проблем з великими криптовалютними переказами, користувачі повинні заздалегідь вжити низку заходів:

▪️ Підготувати документи. Переконайтеся, що ваш криптогаманець і акаунт відповідають вимогам KYC (знай свого клієнта).

▪️ Підтримка криптографічного підпису. Перевірте, чи підтримує ваш гаманець можливість криптографічного підпису, необхідного для підтвердження володіння.

▪️ Зберігання транзакційних даних. Ведіть облік усіх операцій для можливої перевірки.

Громадянам України, які працюють з криптовалютою в ЄС, важливо завчасно адаптуватися до нових вимог, щоб уникнути затримок або блокувань транзакцій. Особливу увагу варто приділити перевірці своїх гаманців на відповідність новим стандартам.

Нагадаємо! Національний банк України має намір протестувати цифрову гривню вже наступного року. Ми розповідали, як планують провести пілотний проєкт і що загалом відомо про запуск українських електронних грошей.