L'UE a introduit des restrictions sur les transactions en cryptomonnaie : ce que vous devez savoir sur les nouvelles règles

L'Union européenne a adopté de nouvelles règles pour les transactions en cryptomonnaie visant à protéger les utilisateurs et à instaurer la confiance dans la finance numérique. Découvrez ce qui a changé

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Le 30 décembre 2024, de nouvelles règles régissant les transactions en cryptomonnaie entreront en vigueur dans l'Union européenne. Elles visent à renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Tout d'abord, les changements affecteront les propriétaires de portefeuilles de cryptomonnaie privés (portefeuilles auto-hébergés) qui effectuent des transactions supérieures à 1 000 €.

Principaux changements pour les utilisateurs de cryptomonnaie

1. Vérification d'identité supplémentaire

- Pour les transactions dépassant 1 000 €, les détenteurs de portefeuilles devront fournir des documents supplémentaires pour prouver leur identité.

- Les institutions financières sont tenues de vérifier les données à la fois de l'expéditeur et du destinataire des fonds, ce qui augmente considérablement le niveau de transparence.

2. Preuve de propriété du portefeuille

- Les utilisateurs de portefeuilles privés doivent prouver qu'ils sont les propriétaires légaux du portefeuille à partir duquel les fonds sont envoyés ou reçus.

- Cela peut nécessiter l'utilisation de signatures cryptographiques ou d'informations supplémentaires sur le portefeuille.

3. Contrôle des transactions

- Les plateformes financières et les échanges de cryptomonnaie sont tenus d'enregistrer toutes les grandes transactions. En cas de transactions suspectes, les données doivent être transférées aux autorités de régulation.

- Ces mesures font partie de la réglementation MiCA (Marchés des crypto-actifs) mise à jour et de la Directive de l'UE sur le blanchiment d'argent (AML).

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Objectifs des nouvelles règles

Les nouvelles règles visent principalement à lutter contre le financement du terrorisme et les transactions illégales. Elles renforcent également la protection des utilisateurs de cryptomonnaie contre la fraude.

Comment se préparer aux nouvelles règles ?

Pour éviter des problèmes avec de gros transferts de cryptomonnaie, les utilisateurs devraient prendre un certain nombre de mesures à l'avance :

▪️ Préparez des documents. Assurez-vous que votre portefeuille crypto et votre compte répondent aux exigences KYC (connaître votre client).

▪️ Support de signature cryptographique. Vérifiez si votre portefeuille prend en charge la capacité de signature cryptographique requise pour prouver la propriété.

▪️ Stockage des données de transaction. Conservez un enregistrement de toutes les transactions pour une éventuelle vérification.

Pour les citoyens ukrainiens travaillant avec des cryptomonnaies dans l'UE, il est important de s'adapter aux nouvelles exigences à l'avance pour éviter des retards ou le blocage des transactions. Une attention particulière doit être accordée à la vérification de vos portefeuilles pour leur conformité aux nouvelles normes.

Nous vous rappelons ! La Banque nationale d'Ukraine prévoit de tester la hryvnia numérique l'année prochaine. Nous vous avons dit comment le projet pilote est prévu d'être mené et ce que l'on sait sur le lancement de la monnaie électronique ukrainienne.

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