La UE ha introducido restricciones en las transacciones de criptomonedas: lo que necesitas saber sobre las nuevas reglas

La Unión Europea ha adoptado nuevas reglas para las transacciones de criptomonedas destinadas a proteger a los usuarios y generar confianza en las finanzas digitales. Descubre qué ha cambiado

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El 30 de diciembre de 2024, entrarán en vigor nuevas reglas que rigen las transacciones de criptomonedas en la Unión Europea. Están destinadas a fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En primer lugar, los cambios afectarán a los propietarios de billeteras de criptomonedas privadas (billeteras autohospedadas) que realicen transacciones superiores a 1,000 €.

Cambios clave para los usuarios de criptomonedas

1. Verificación adicional de identidad

- Para transacciones que superen los 1,000 €, los titulares de billeteras deberán proporcionar documentos adicionales para probar su identidad.

- Las instituciones financieras están obligadas a verificar los datos tanto del remitente como del destinatario de los fondos, lo que aumenta significativamente el nivel de transparencia.

2. Prueba de propiedad de la billetera

- Los usuarios de billeteras privadas deben demostrar que son los propietarios legales de la billetera desde la cual se envían o reciben los fondos.

- Esto puede requerir el uso de firmas criptográficas o información adicional sobre la billetera.

3. Control de transacciones

- Las plataformas financieras y los intercambios de criptomonedas están obligados a registrar todas las transacciones grandes. En el caso de transacciones sospechosas, los datos deben ser transferidos a las autoridades regulatorias.

- Estas medidas son parte de la regulación actualizada de MiCA (Mercados en Criptoactivos) y de la Directiva de la UE sobre Lavado de Dinero (AML).

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Objetivos de las nuevas reglas

Las nuevas reglas están destinadas principalmente a combatir la financiación del terrorismo y las transacciones ilegales. También fortalecen la protección de los usuarios de criptomonedas contra el fraude.

¿Cómo prepararse para las nuevas reglas?

Para evitar problemas con grandes transferencias de criptomonedas, los usuarios deben tomar una serie de medidas con anticipación:

▪️ Preparar documentos. Asegúrate de que tu billetera de criptomonedas y tu cuenta cumplan con los requisitos de KYC (conoce a tu cliente).

▪️ Soporte de firma criptográfica. Verifica si tu billetera admite la capacidad de firma criptográfica requerida para la prueba de propiedad.

▪️ Almacenamiento de datos de transacciones. Mantén un registro de todas las transacciones para posible verificación.

Para los ciudadanos ucranianos que trabajan con criptomonedas en la UE, es importante adaptarse a los nuevos requisitos con anticipación para evitar retrasos o bloqueos de transacciones. Se debe prestar especial atención a la verificación de que tus billeteras cumplan con los nuevos estándares.

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