L'UE ha introdotto restrizioni sulle transazioni di criptovalute: cosa devi sapere sulle nuove regole

L'Unione Europea ha adottato nuove regole per le transazioni crypto volte a proteggere gli utenti e a costruire fiducia nella finanza digitale. Scopri cosa è cambiato

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Il 30 dicembre 2024, entreranno in vigore nuove regole che disciplinano le transazioni in criptovalute nell'Unione Europea. Esse mirano a rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Prima di tutto, le modifiche riguarderanno i proprietari di portafogli di criptovalute privati (portafogli self-hosted) che effettuano transazioni superiori a €1.000.

Modifiche chiave per gli utenti di criptovalute

1. Verifica dell'identità aggiuntiva

- Per le transazioni superiori a €1.000, i titolari di portafogli dovranno fornire documenti aggiuntivi per dimostrare la propria identità.

- Le istituzioni finanziarie sono obbligate a verificare i dati sia del mittente che del destinatario dei fondi, il che aumenta significativamente il livello di trasparenza.

2. Prova di proprietà del portafoglio

- Gli utenti di portafogli privati devono dimostrare di essere i legittimi proprietari del portafoglio da cui vengono inviati o ricevuti i fondi.

- Ciò potrebbe richiedere l'uso di firme crittografiche o informazioni aggiuntive sul portafoglio.

3. Controllo delle transazioni

- Le piattaforme finanziarie e gli scambi di criptovalute sono tenuti a registrare tutte le transazioni di grande valore. In caso di transazioni sospette, i dati devono essere trasferiti alle autorità di regolamentazione.

- Queste misure fanno parte della regolamentazione aggiornata MiCA (Mercati in Cripto-Asset) e della Direttiva dell'UE sul Riciclaggio di Denaro (AML).

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Obiettivi delle nuove regole

Le nuove regole sono principalmente destinate a combattere il finanziamento del terrorismo e le transazioni illegali. Rafforzano anche la protezione degli utenti di criptovalute contro le frodi.

Come prepararsi alle nuove regole?

Per evitare problemi con grandi trasferimenti di criptovalute, gli utenti dovrebbero adottare una serie di misure in anticipo:

▪️ Preparare documenti. Assicurati che il tuo portafoglio e il tuo account crypto soddisfino i requisiti KYC (know your customer).

▪️ Supporto per firme crittografiche. Controlla se il tuo portafoglio supporta la capacità di firma crittografica necessaria per la prova di proprietà.

▪️ Archiviazione dei dati delle transazioni. Tieni un registro di tutte le transazioni per una possibile verifica.

Per i cittadini ucraini che lavorano con criptovalute nell'UE, è importante adattarsi in anticipo ai nuovi requisiti per evitare ritardi o blocchi delle transazioni. È necessario prestare particolare attenzione al controllo dei propri portafogli per garantire la conformità ai nuovi standard.

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