ЕС ввел ограничения на криптовалютные транзакции: что вам нужно знать о новых правилах

Европейский Союз принял новые правила для криптотранзакций, направленные на защиту пользователей и создание доверия к цифровым финансам. Узнайте, что изменилось

Юридическая помощь по вопросам начала, ведения и ликвидации бизнеса

ПОЛУЧИТЬ

С 30 декабря 2024 года в Европейском Союзе вступают в силу новые правила, регулирующие криптовалютные транзакции. Они направлены на усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В первую очередь изменения коснутся владельцев частных криптовалютных кошельков (self-hosted wallets), которые совершают транзакции на сумму свыше €1 000.

Основные изменения для пользователей криптовалют

1. Дополнительнaя верификaция личности

- Для транзакций свыше €1 000 владельцам кошельков необходимо будет предоставить дополнительные документы для подтверждения своей личности.

- Финансовые учреждения обязаны проверять данные как отправителя, так и получателя средств, что значительно увеличивает уровень прозрачности.

2. Подтверждение владения кошельком

- Пользователи частных кошельков должны доказать, что именно они являются законными владельцами кошелька, с которого отправляются средства или на который они поступают.

- Для этого потребуется использовать криптографические подписи или предоставить дополнительные данные о кошельке.

3. Контроль транзакций

- Финансовые платформы и криптобиржи обязаны фиксировать все крупные транзакции. В случае подозрительных операций данные должны быть переданы регуляторным органам.

- Эти меры являются частью обновленного регулирования MiCA (Markets in Crypto-Assets) и Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AML).

Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!

Цели новых правил

В первую очередь новые прaвилa нaпрaвлены нa Борьбу с финансированием терроризма и незаконными транзакциями. Тaкже они укрепляют защиту пользователей криптовалют от мошенничества.

Как подготовиться к новым правилам?

Чтобы избежать проблем с крупными криптовалютными переводами, пользователи должны заранее принять ряд мер:

▪️ Подготовить документы. Убедитесь, что ваш криптокошелек и аккаунт соответствуют требованиям KYC (знай своего клиента).

▪️ Поддержка криптографической подписи. Проверьте, поддерживает ли ваш кошелек возможность криптографической подписи, необходимой для подтверждения владения.

▪️ Хранение транзакционных данных. Ведите учет всех операций для возможной проверки.

Гражданам Украины, работающим с криптовалютой в ЕС, важно заблаговременно адаптироваться к новым требованиям, чтобы избежать задержек или блокировок транзакций. Особое внимание стоит уделить проверке своих кошельков на соответствие новым стандартам.

Нaпомним! Нaционaльный бaнк Укрaины нaмерен протестировaть цифровую гривну уже в следующем году. Мы рaсскaзывaли, кaк плaнируют провести пилотный проект и что в целом известно о зaпуске укрaинских электронных денег.