L'UE fixera une limite sur les paiements en espèces et obligera à vérifier les acheteurs de cryptomonnaies et de biens de luxe : détails

L'UE renforcera le contrôle financier, en particulier lors des paiements en espèces et de la vente de cryptomonnaies. Découvrez ce qui va changer et comment ils prévoient de suivre les transactions

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L'Union européenne a adopté de nouvelles mesures pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En particulier, les paiements en espèces dans les pays de l'UE seront limités à 10 000 EUR. En même temps, les personnes effectuant des paiements en espèces d'un montant de 3 000 EUR à 10 000 EUR seront soumises à une identification et une vérification obligatoires.

Le 18 janvier, le Conseil de l'UE et le Parlement européen ont annoncé la finalisation d'un accord visant à protéger le système financier de l'UE et les citoyens contre les transactions financières illégales. Le nouveau paquet de règles est une partie importante du système de lutte contre la criminalité financière révisé de l'UE.

Vérification des acheteurs de cryptomonnaies et de biens de luxe

Selon les nouvelles exigences, les entreprises fournissant des services de cryptomonnaie et les vendeurs de biens de luxe sont tenus de mener une diligence raisonnable sur leurs clients. Ces entités comprennent :

- Les fournisseurs de services de cryptomonnaie (CASP), qui doivent désormais identifier les clients pour les transactions de 1 000 € ou plus.

- Les commerçants de métaux précieux, de bijoux, de voitures, de yachts et d'art.

Ces entreprises sont tenues de collecter et de vérifier des informations sur leurs clients et de signaler les transactions suspectes aux autorités compétentes.

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Mesures de contrôle étendues

Le nouvel accord augmente les exigences pour les institutions financières, les agences immobilières, les casinos et les services de gestion d'actifs. Ils doivent appliquer des mesures de diligence raisonnable complètes, en particulier dans le cas de transactions transfrontalières ou de travaux avec de gros capitaux.

De plus, le Conseil de l'UE et le Parlement européen ont prévu des mesures supplémentaires pour :

- Contrôler les transactions avec des portefeuilles crypto autonomes.

- Renforcer la diligence raisonnable des personnes à haute valeur nette.

Renseignement financier et surveillance

Tous les pays de l'UE disposent d'unités de renseignement financier (URF) responsables de la collecte et de l'analyse des informations liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Selon les nouvelles règles, ces unités auront un accès direct à :

- Des données financières et administratives.

- Des informations fiscales et des registres de véhicules.

- Des données douanières et des informations sur les actifs gelés.

Les unités de renseignement financier pourront suspendre ou rejeter des transactions suspectes pour une enquête plus approfondie. La coopération internationale entre les unités de renseignement financier de différents pays de l'UE sera renforcée.

Prochaines étapes

Ensuite, le texte de l'accord sera examiné par des représentants des États membres de l'UE dans le Comité des représentants permanents et le Parlement européen pour approbation finale. Une fois approuvé, le document sera publié au Journal officiel de l'UE et entrera en vigueur.

Nous vous rappelons ! Les cryptomonnaies deviennent de plus en plus populaires parmi les utilisateurs internationaux. Dans la plupart des pays européens, les propriétaires de ressources virtuelles paient des impôts sur le revenu, mais ce système n'est pas unifié. Nous vous avons tout dit sur la fiscalité des transactions, les risques et les moyens de les éviter.

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