UE wprowadzi limit płatności gotówkowych i zobowiąże do sprawdzania nabywców kryptowalut i dóbr luksusowych: szczegóły

UE wzmocni monitoring finansowy, w szczególności przy płatnościach gotówkowych i sprzedaży kryptowalut. Dowiedz się, co się zmieni i jak planują śledzić transakcje

Porady prawne dla Ukraińców

POBIERZ

Unia Europejska przyjęła nowe środki w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W szczególności płatności gotówkowe w krajach UE będą ograniczone do 10 000 EUR. Jednocześnie osoby dokonujące płatności gotówkowych w wysokości od 3 000 EUR do 10 000 EUR będą podlegały obowiązkowej identyfikacji i weryfikacji.

18 stycznia Rada UE i Parlament Europejski ogłosiły finalizację umowy mającej na celu ochronę systemu finansowego UE i obywateli przed nielegalnymi transakcjami finansowymi. Nowy pakiet zasad stanowi ważną część zreformowanego systemu zwalczania przestępczości finansowej w UE.

Weryfikacja nabywców kryptowalut i dóbr luksusowych

Zgodnie z nowymi wymaganiami firmy świadczące usługi kryptowalutowe oraz sprzedawcy dóbr luksusowych są zobowiązane do przeprowadzania należytej staranności wobec swoich klientów. Do tych podmiotów należą:

- Dostawcy usług kryptowalutowych (CASP), którzy teraz muszą identyfikować klientów przy transakcjach o wartości 1 000 EUR lub więcej.

- Handlowcy w zakresie metali szlachetnych, biżuterii, samochodów, jachtów i sztuki.

Firmy te są zobowiązane do zbierania i weryfikacji informacji o swoich klientach oraz zgłaszania podejrzanych transakcji odpowiednim organom.

Nie chcesz przegapić ważnych aktualizacji i przydatnych artykułów? Zapisz się< na nasz cotygodniowy newsletter!<

Rozszerzone środki kontrolne

Nowa umowa zwiększa wymagania dla instytucji finansowych, agencji nieruchomości, kasyn i usług zarządzania aktywami. Muszą one stosować kompleksowe środki należytej staranności wobec klientów, szczególnie w przypadku transakcji transgranicznych lub pracy z dużym kapitałem.

Ponadto Rada UE i Parlament Europejski przewidziały dodatkowe środki w celu:

- Kontroli transakcji z autonomicznymi portfelami kryptowalutowymi.

- Wzmocnionej należytej staranności wobec osób o wysokiej wartości netto.

Inteligencja finansowa i monitoring

Wszystkie kraje UE mają jednostki inteligencji finansowej (FIU) odpowiedzialne za zbieranie i analizowanie informacji związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Zgodnie z nowymi zasadami jednostki te będą miały bezpośredni dostęp do:

- Danych finansowych i administracyjnych.

- Informacji podatkowych i rejestrów pojazdów.

- Danych celnych i informacji o zamrożonych aktywach.

Jednostki inteligencji finansowej będą mogły wstrzymać lub odrzucić podejrzane transakcje w celu przeprowadzenia dokładniejszego śledztwa. Międzynarodowa współpraca między jednostkami inteligencji finansowej różnych krajów UE zostanie wzmocniona.

Następne kroki

Następnie tekst umowy zostanie rozpatrzony przez przedstawicieli państw członkowskich UE w Komitecie Stałych Przedstawicieli oraz w Parlamencie Europejskim w celu ostatecznej akceptacji. Po zatwierdzeniu dokument zostanie opublikowany w Dzienniku Urzędowym UE i wejdzie w życie.

Przypominamy! Kryptowaluty stają się coraz bardziej popularne wśród międzynarodowych użytkowników. W większości krajów europejskich właściciele zasobów wirtualnych płacą podatek dochodowy, ale system ten nie jest ujednolicony. Opowiedzieliśmy o opodatkowaniu transakcji, ryzykach i sposobach ich unikania.

Chcesz wiedzieć więcej? Przeczytaj najnowsze wiadomości i przydatne materiały o Ukrainie i świecie w Sekcji wiadomości .

Nasza rekomendacja na bezpieczną i komfortową podróż: 

Ubezpieczenie Visit Ukraine - ubezpieczenie na bezpieczny pobyt za granicą bez zbędnych wydatków;

Zielona Karta - obowiązkowe ubezpieczenie samochodu na podróż za granicę;

Bilety Visit Ukraine - rezerwuj bilety na autobusy, pociągi i samoloty do/z Ukrainy oraz między miastami na całym świecie;

Usługa prywatnego prawnika - profesjonalne wsparcie prawne w sprawach wizowych i migracyjnych;

Visit Ukraine Merch - kup patriotyczną odzież i akcesoria z dostawą na całym świecie.

© 2018-2025, Visit Ukraine. Użycie, kopiowanie lub przedruk materiałów na tej stronie dozwolone jest tylko z linkiem (hiperlinkiem dla publikacji online) do Visit Ukraine.

Wszelkie prawa zastrzeżone.