L'UE stabilirà un limite ai pagamenti in contante e obbligherà a controllare gli acquirenti di criptovalute e beni di lusso: dettagli

L'UE rafforzerà il monitoraggio finanziario, in particolare quando si paga in contante e si vendono criptovalute. Scopri cosa cambierà e come intendono tracciare le transazioni

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L'Unione Europea ha adottato nuove misure per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In particolare, i pagamenti in contante nei paesi dell'UE saranno limitati a 10.000 EUR. Allo stesso tempo, le persone che effettuano pagamenti in contante per un importo compreso tra 3.000 EUR e 10.000 EUR saranno soggette a identificazione e verifica obbligatorie.

Il 18 gennaio, il Consiglio dell'UE e il Parlamento europeo hanno annunciato la finalizzazione di un accordo volto a proteggere il sistema finanziario dell'UE e i cittadini dalle transazioni finanziarie illegali. Il nuovo pacchetto di norme è una parte importante del rinnovato sistema di crimine finanziario dell'UE.

Verifica degli acquirenti di criptovalute e beni di lusso

In base ai nuovi requisiti, le aziende che forniscono servizi di criptovaluta e i venditori di beni di lusso sono tenuti a condurre la due diligence sui loro clienti. Queste entità includono:

- Fornitori di servizi di criptovaluta (CASP), che ora devono identificare i clienti per transazioni di 1.000 EUR o più.

- Commercianti di metalli preziosi, gioielli, auto, yacht e opere d'arte.

Queste aziende sono tenute a raccogliere e verificare informazioni sui loro clienti e a segnalare transazioni sospette alle autorità competenti.

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Misure di controllo estese

Il nuovo accordo aumenta i requisiti per le istituzioni finanziarie, le agenzie immobiliari, i casinò e i servizi di gestione patrimoniale. Devono applicare misure complete di due diligence sui clienti, specialmente nel caso di transazioni transfrontaliere o di operazioni con grandi capitali.

Inoltre, il Consiglio dell'UE e il Parlamento europeo hanno previsto misure aggiuntive per:

- Controllare le transazioni con portafogli crypto autonomi.

- Maggiore due diligence per le persone ad alto patrimonio netto.

Intelligence finanziaria e monitoraggio

Tutti i paesi dell'UE hanno unità di intelligence finanziaria (FIU) responsabili della raccolta e dell'analisi delle informazioni relative al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. In base alle nuove norme, queste unità avranno accesso diretto a:

- Dati finanziari e amministrativi.

- Informazioni fiscali e registri dei veicoli.

- Dati doganali e informazioni su beni congelati.

Le unità di intelligence finanziaria potranno sospendere o rifiutare transazioni sospette per un'indagine più dettagliata. La cooperazione internazionale tra le unità di intelligence finanziaria dei diversi paesi dell'UE sarà rafforzata.

Prossimi passi

Successivamente, il testo dell'accordo sarà esaminato dai rappresentanti degli stati membri dell'UE nel Comitato dei Rappresentanti Permanenti e dal Parlamento europeo per l'approvazione finale. Una volta approvato, il documento sarà pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dell'UE e entrerà in vigore.

Ti ricordiamo! Le criptovalute stanno diventando sempre più popolari tra gli utenti internazionali. Nella maggior parte dei paesi europei, i proprietari di risorse virtuali pagano le imposte sul reddito, ma questo sistema non è unificato. Ti abbiamo parlato di tutto ciò che riguarda la tassazione delle transazioni, dei rischi e dei modi per evitarli.

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