La UE establecerá un límite en los pagos en efectivo y obligará a verificar a los compradores de criptomonedas y bienes de lujo: detalles

La UE fortalecerá la supervisión financiera, en particular al pagar en efectivo y vender criptomonedas. Descubre qué cambiará y cómo planean rastrear las transacciones

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La Unión Europea ha adoptado nuevas medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En particular, los pagos en efectivo en los países de la UE se limitarán a 10,000 EUR. Al mismo tiempo, las personas que realicen pagos en efectivo por un monto de 3,000 EUR a 10,000 EUR estarán sujetas a identificación y verificación obligatorias.

El 18 de enero, el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo anunciaron la finalización de un acuerdo destinado a proteger el sistema financiero de la UE y a los ciudadanos de transacciones financieras ilegales. El nuevo paquete de normas es una parte importante del sistema de delitos financieros renovado de la UE.

Verificación de compradores de criptomonedas y bienes de lujo

Bajo los nuevos requisitos, las empresas que proporcionan servicios de criptomonedas y los vendedores de bienes de lujo están obligados a realizar la debida diligencia sobre sus clientes. Estas entidades incluyen:

- Proveedores de servicios de criptomonedas (CASPs), que ahora deben identificar a los clientes para transacciones de 1,000 € o más.

- Comerciantes de metales preciosos, joyas, coches, yates y arte.

Estas empresas están obligadas a recopilar y verificar información sobre sus clientes y reportar transacciones sospechosas a las autoridades competentes.

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Medidas de control ampliadas

El nuevo acuerdo aumenta los requisitos para las instituciones financieras, agencias inmobiliarias, casinos y servicios de gestión de activos. Deben aplicar medidas integrales de debida diligencia del cliente, especialmente en el caso de transacciones transfronterizas o trabajo con grandes capitales.

Además, el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo han previsto medidas adicionales para:

- Controlar las transacciones con billeteras de criptomonedas autónomas.

- Diligencia debida mejorada de individuos de alto patrimonio neto.

Inteligencia financiera y monitoreo

Todos los países de la UE tienen unidades de inteligencia financiera (UIFs) responsables de recopilar y analizar información relacionada con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Bajo las nuevas reglas, estas unidades tendrán acceso directo a:

- Datos financieros y administrativos.

- Información fiscal y registros de vehículos.

- Datos aduaneros e información sobre activos congelados.

Las unidades de inteligencia financiera podrán suspender o rechazar transacciones sospechosas para una investigación más detallada. La cooperación internacional entre las unidades de inteligencia financiera de diferentes países de la UE se fortalecerá.

Próximos pasos

A continuación, el texto del acuerdo será considerado por representantes de los estados miembros de la UE en el Comité de Representantes Permanentes y el Parlamento Europeo para su aprobación final. Una vez aprobado, el documento se publicará en el Diario Oficial de la UE y entrará en vigor.

¡Te recordamos! Las criptomonedas están ganando cada vez más popularidad entre los usuarios internacionales. En la mayoría de los países europeos, los propietarios de recursos virtuales pagan impuestos sobre la renta, pero este sistema no está unificado. Te contamos todo sobre la tributación de las transacciones, riesgos y formas de evitarlos.

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