Чи будуть українцям блокувати картки за часті зняття готівки? Пояснення від Національного банку

Громадяни України стурбовані інформацією про блокування банківських рахунків за часті зняття готівки. У зв'язку з цим НБУ уточнив, наскільки надійною є ця інформація

Юридична консультація для українців

ОТРИМАТИ

Останніми днями в українських медіа та телеграм-каналах поширилася інформація, що громадянам України нібито можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки. Стверджується, що якщо клієнт знімає готівку більше ніж тричі на місяць, особливо великими сумами, або активно використовує кредитні кошти, то його рахунок може бути заблоковано.

Карти і справді блокуватимуть?

Національний банк України офіційно спростував цю інформацію, назвавши її недостовірною і маніпулятивною.

«Ця інформація не відповідає дійсності! У жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах або інших офіційних документах Національного банку України немає вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій», - йдеться в повідомленні НБУ.

Поширювані чутки нібито посилаються на неіснуючі рекомендації НБУ про посилення фінансового моніторингу. Однак конкретних документів, що підтверджують ці заяви, медіа не наводять.

Не хочете пропускати важливі оновлення та корисні матеріали? Підпишіться на нашу щотижневу розсилку!

Як працює фінмоніторинг у банках?

Національний банк нагадує, що фінансові установи України, включно з банками та платіжними системами, продовжують працювати в рамках законодавства про фінансовий моніторинг. Вони застосовують так званий ризик-орієнтований підхід. Це означає, що перевірка клієнтів здійснюється тільки в тих випадках, коли операції викликають підозри, передбачені чинним законодавством.

Важливим є те, що жодних правил, які б обмежували частоту або суми зняття готівки, не запроваджено. Українці можуть вільно користуватися своїми коштами, включно зі зняттям готівки, без побоювань щодо можливого блокування карток.

Чому виникають чутки?

Поява подібних чуток часто пов'язана з маніпуляцією та недостатньою поінформованістю населення про реальні правила фінансового моніторингу. Національний банк України закликає довіряти лише офіційним джерелам інформації, щоб уникнути непорозумінь і паніки.

Нагадаємо! З 1 січня 2025 року поновлюється сплата ЄСВ для більшості підприємців. Однак певні категорії ФОПів збережуть таку пільгу.

Хочете знати більше? Читайте актуальні новини та корисні матеріали про Україну та світ у розділі "Новини".

Радимо придбати для безпечної та комфортної подорожі по Україні: 

Visit Ukraine Insurance – медичне страхування з покриттям воєнних ризиків;

Visit Ukraine Mini Hull Insurance – автострахування з розширеним покриттям на території України;

Visit Ukraine Osago – обов’язкова автоцивілка на авто з українською реєстрацією;

Visit Ukraine Tickets – квитки на автобуси та потяги до/з України;

Visit Ukraine Tours – найбільша онлайн-база з турів Україною на будь-який смак;

Visit Ukraine Hotels – готелі для комфортного перебування в Україні;

Visit Ukraine Merch – патріотичний одяг та аксесуари з доставкою по всьому світу.

© 2018-2025, Visit Ukraine. Використання, копіювання або передрук матеріалів сайту лише за умови посилання (для інтернет-видань — гіперпосилання) на "Visit Ukraine".

Всі права захищені.