¿Se bloquearán las tarjetas de los ucranianos por retiros frecuentes de efectivo? Explicación del Banco Nacional

Los ciudadanos de Ucrania se han preocupado por la información sobre el bloqueo de cuentas bancarias por retiros frecuentes de efectivo. En este sentido, el NBU ha aclarado cuán confiable es esta información

Asesoría legal para ucranianos

OBTENER

En los últimos días, los medios de comunicación ucranianos y los canales de telegram han difundido información de que los ciudadanos ucranianos podrían supuestamente tener sus cuentas bancarias bloqueadas por retiros de efectivo frecuentes. Se alega que si un cliente retira efectivo más de tres veces al mes, especialmente en grandes cantidades, o utiliza activamente fondos de crédito, su cuenta podría ser bloqueada.

¿Se bloquearán realmente las tarjetas?

El Banco Nacional de Ucrania ha negado oficialmente esta información, calificándola de poco fiable y manipulativa.

‘¡Esta información no es cierta! Ninguna recomendación, carta, regulación u otro documento oficial del Banco Nacional de Ucrania contiene requisitos para bloquear cuentas por tales transacciones,’ dijo el NBU en un comunicado.

Los rumores supuestamente se refieren a recomendaciones inexistentes del NBU para fortalecer la supervisión financiera. Sin embargo, los medios no proporcionan ningún documento específico que respalde estas afirmaciones.

¿No quieres perderte actualizaciones importantes y artículos útiles? Suscríbete a nuestro boletín semanal!

¿Cómo funciona la supervisión financiera en los bancos?

El NBU recuerda que las instituciones financieras en Ucrania, incluidos los bancos y los sistemas de pago, continúan operando dentro del marco de la legislación de supervisión financiera. Aplican el llamado enfoque basado en riesgos. Esto significa que los clientes solo son verificados cuando las transacciones generan sospechas bajo la ley aplicable.

Es importante destacar que no se han introducido reglas para limitar la frecuencia o la cantidad de retiros de efectivo. Los ucranianos pueden utilizar libremente sus fondos, incluidos los retiros de efectivo, sin temor a un posible bloqueo de la tarjeta.

¿Por qué hay rumores?

Estos rumores a menudo están asociados con la manipulación y la falta de conocimiento público sobre las verdaderas reglas de la supervisión financiera. El Banco Nacional de Ucrania insta a confiar solo en fuentes oficiales de información para evitar malentendidos y pánico.

¡Te recordamos! A partir del 1 de enero de 2025, se reanudará el pago del impuesto social unificado para la mayoría de los emprendedores. Sin embargo, ciertas categorías de emprendedores individuales mantendrán este beneficio.

¿Quieres saber más? Lee las últimas noticias y materiales útiles sobre Ucrania y el mundo en la Sección de Noticias .

Recomendamos adquirirlo para un viaje seguro y cómodo a Ucrania: 

Visita el Seguro de Ucrania – seguro que cubre riesgos militares para la entrada y el viaje en Ucrania;

Visita el Seguro de Automóvil de Ucrania – seguro de automóvil con cobertura ampliada en Ucrania;

Visita el Asesor Legal de Ucrania – apoyo legal integral sobre la entrada a Ucrania;

Visita los Boletos de Ucrania – boletos de autobús y tren hacia/desde Ucrania;

Visita los Tours de Ucrania – la mayor base de datos en línea de tours a Ucrania para todos los gustos;

Visita los Hoteles de Ucrania – hoteles para una estancia cómoda en Ucrania;

Visita el Merch de Ucrania – ropa y accesorios patrióticos con entrega mundial.

© 2018-2025, Visita Ucrania. El uso, copia o reimpresión de materiales en este sitio está permitido solo con un enlace (hipervínculo para publicaciones en línea) a Visita Ucrania.

Todos los derechos reservados.