Будут ли у украинцев блокировать карты за частые снятия наличных? Объяснение от Национального банка

Граждане Украины обеспокоены информацией о блокировке банковских счетов за частые снятия наличных. В связи с этим НБУ разъяснил, насколько достоверна эта информация

Юридическая консультация для украинцев

ПОЛУЧИТЬ

В последние дни в украинских медиа и телеграм-каналах распространилась информация, что гражданам Украины якобы могут блокировать банковские счета за частое снятие наличных денег. Утверждается, что если клиент снимает наличные более трех раз в месяц, особенно крупными суммами, либо активно использует кредитные средства, то его счет может быть заблокирован.

Кaрты и впрaвду будут блокировaть?

Национальный банк Украины официально опроверг эту информацию, назвав ее недостоверной и манипулятивной.

«Эта информация не соответствует действительности! Ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах Национального банка Украины нет требований по блокированию счетов за проведение таких операций», - говорится в сообщении НБУ.

Распространяемые слухи якобы ссылаются на несуществующие рекомендации НБУ об усилении финансового мониторинга. Однако конкретных документов, подтверждающих эти заявления, медиа не приводят.

Не хотите пропускать важные обновления и полезные материалы? Подпишитесь на нашу еженедельную рассылку!

Кaк рaботaет финмониторинг в бaнкaх?

Национальный банк напоминает, что финансовые учреждения Украины, включая банки и платёжные системы, продолжают работать в рамках законодательства о финансовом мониторинге. Они применяют так называемый риск-ориентированный подход. Это значит, что проверка клиентов осуществляется только в тех случаях, когда операции вызывают подозрения, предусмотренные действующим законодательством.

Важным является то, что никаких правил, ограничивающих частоту или суммы снятия наличных, не введено. Украинцы могут свободно пользоваться своими средствами, включая снятие наличных денег, без опасений о возможной блокировке карт.

Почему возникают слухи?

Появление подобных слухов часто связано с манипуляцией и недостаточной информированностью населения о реальных правилах финансового мониторинга. Национальный банк Украины призывает доверять только официальным источникам информации, чтобы избежать недоразумений и паники.

Нaпомним! С 1 января 2025 года возобновляется уплата ЕСВ для большинства предпринимателей. Однако определенные категории ФЛП сохранят такую льготу.

Хотите знать больше? Читайте актуальные новости и полезные материалы об Украине и мире в разделе "Новости".

Советуем приобрести для безопасного и комфортного путешествия по Украине: 

Visit Ukraine Insurance - медицинское страхование с покрытием военных рисков;
Visit Ukraine Mini Hull Insurance - автострахование с расширенным покрытием на территории Украины;
Visit Ukraine Osago - обязательная автогражданка на авто с украинской регистрацией;

Visit Ukraine Tickets – билеты на автобусы и поезда в/из Украины;

Visit Ukraine Tours – самая большая онлайн-база по турам по Украине на любой вкус;

Visit Ukraine Hotels – отели для комфортного пребывания в Украине;

Visit Ukraine Merch – патриотическая одежда и аксессуары с доставкой по всему миру.

© 2018-2025, Visit Ukraine. Использование, копирование или перепечатывание материалов сайта только при условии ссылки (для интернет-изданий - гиперссылки) на "Visit Ukraine".

Все права защищены.