Jak cudzoziemiec może otworzyć konto w ukraińskim banku: co jest wymagane?

System bankowy Ukrainy działa pomimo stanu wojennego i oferuje pełen zakres usług bankowych zarówno dla obywateli Ukrainy, jak i cudzoziemców. Dowiedz się szczegółowo, jak cudzoziemiec może otworzyć konto w ukraińskim banku i do jakich celów może być ono używane

Pomoc prawna w zakresie wjazdu i legalizacji pobytu na Ukrainie

UZYSKAJ

Najczęstsze powody, dla których cudzoziemcy otwierają konto w ukraińskim banku, to osobiste wykorzystanie funduszy, zakup/sprzedaż nieruchomości, działalność inwestycyjna lub rejestracja działalności gospodarczej na Ukrainie. Mówimy wszystko o otwieraniu konta przez cudzoziemca na Ukrainie: jakie są zalety, a jakie trudności.

Instrukcje dotyczące otwierania konta w ukraińskim banku przez cudzoziemca

Zgodnie z prawem Ukrainy, cudzoziemcy, którzy przebywają na terytorium Ukrainy bez zarejestrowanego indywidualnego przedsiębiorcy, mają prawo otworzyć konto bankowe.

Również cudzoziemcy i osoby prawne mają prawo otwierać konta bankowe na Ukrainie, ponieważ są uważane za podmioty gospodarcze.

Jak otworzyć konto dla cudzoziemca?

Aby otworzyć konto bankowe dla cudzoziemca, należy zgłosić się do oddziału banku z następującymi dokumentami (podstawowymi):

1. Ważny oryginał paszportu międzynarodowego (paszport zagraniczny);

2. Zaświadczenie o tymczasowym/stale zameldowaniu na Ukrainie;

3. NIP cudzoziemca (wydany przez organy podatkowe Ukrainy, z Państwowego Rejestru Podatników, w ciągu 7-10 dni od daty złożenia wniosku).

Dodatkowo mogą być wymagane następujące dokumenty:

1. Dokument potwierdzający informacje o miejscu zamieszkania/pobytu cudzoziemca na Ukrainie. Na przykład, pokwitowanie za zakwaterowanie w hotelu lub umowa najmu.

2. Dokument potwierdzający pochodzenie funduszy cudzoziemca.

Zazwyczaj ten pakiet dokumentów jest wystarczający do otwarcia zwykłego konta dla cudzoziemca (nie przedsiębiorcy). Jednak jeśli cudzoziemiec jest obywatelem USA, bank może wymagać NIP.

Proszę pamiętać: Otwarcie konta w ukraińskim banku jest płatną usługą: bank może zażądać opłaty rocznej lub opłaty za usługę.

Ważne! Pobyt cudzoziemca na Ukrainie musi być legalny. Musi to być potwierdzone obecnością odpowiednich adnotacji (stemplów) w paszporcie (w przypadku wjazdu bezwizowego). W przypadku reżimu wizowego z krajem, którego obywatelstwo posiada cudzoziemiec, prawo pobytu potwierdza ważna wiza. W takim przypadku liczba dni pobytu na Ukrainie zapisana w paszporcie nie powinna przekraczać 90 dni w roku.

Otwarcie konta bankowego na Ukrainie dla cudzoziemskiej osoby prawnej

W przypadku osoby prawnej najpierw składany jest wniosek o otwarcie konta bieżącego, do którego dołączany jest następujący pakiet dokumentów:

1. Statut osoby prawnej (z wyjątkiem sytuacji, gdy spółka z o.o. działa na podstawie wzorcowego statutu);

2. Wyciąg z rejestru osób prawnych;

3. Zarządzenie o powołaniu kierownika/protokół z posiedzenia;

4. Dla organizacji non-profit - wyciąg z rejestru organizacji non-profit oraz opis działalności;

5. Sprawozdania za poprzednie okresy, jeśli są dostępne.

6. Nie wszystkie banki wymagają przedstawienia struktury własności i pieczęci (lub dokumentalnej decyzji o odmowie pieczęci).

7. Jeśli spółka z o.o. jest istniejącą firmą z kontami bieżącymi, bank może zażądać informacji o takich kontach.

Otwarcie konta w ukraińskim banku dla przedstawicielstwa zagranicznej firmy

Aby otworzyć konto bankowe dla przedstawicielstwa zagranicznej firmy/organizacji pozarządowej na Ukrainie, należy złożyć do banku następujące dokumenty:

1. Dokumenty rejestracyjne/pełnomocnictwo dla Kierownika przedstawicielstwa od firmy matki (mogą być wymagane zarówno oryginały, jak i kopie).

2. Wyciąg dla firmy matki z rejestru bankowego/sądowego/handlowego.

3. Informacje o ostatecznym beneficjencie.

4. Informacje o kontach otwartych na Ukrainie/nietypowych dla Ukrainy.

5. Zaświadczenie o rejestracji Przedstawicielstwa.

6. Zaświadczenie o rejestracji w urzędzie skarbowym firmy matki/przedstawicielstwa.

7. Paszport i kod identyfikacyjny kierownika firmy matki/przedstawicielstwa.

Proszę pamiętać! Proces zbierania i przetwarzania niezbędnych dokumentów na Ukrainie może zająć pewien czas dla cudzoziemca, co jest szczególnie ważne dla cudzoziemców, którzy planują pobyt na Ukrainie krótszy niż 10 dni.

Najpierw, zgodnie z procedurą, otwierane jest konto w hrywnach, po czym cudzoziemiec może otworzyć konto walutowe w wybranej przez siebie walucie (dostępnej). Może to być dolar lub euro.

Interesujące. Zazwyczaj banki nie wymagają tłumaczenia paszportu międzynarodowego na język ukraiński, ale zaleca się posiadanie takiego tłumaczenia, ponieważ transliteracja danych w paszporcie musi być zgodna z innymi dokumentami ukraińskimi. Jednocześnie większość dużych banków ma pracowników mówiących po angielsku, którzy mogą pomóc cudzoziemcowi w komunikacji.

Odwiedź Ukrainę w mediach społecznościowych: Telegram | YouTube |  | Facebook | Twitter | TikTok

Który bank powinien wybrać cudzoziemiec, aby otworzyć konto bankowe na Ukrainie?

Każda procedura otwierania konta bankowego na Ukrainie dla cudzoziemca zaczyna się od wyboru banku. Na Ukrainie, jak w każdym kraju z gospodarką rynkową, istnieją banki państwowe i prywatne.

Zalety banków państwowych obejmują większą odporność na możliwość bankructwa, korzystne warunki kredytowe oraz dużą liczbę oddziałów w miastach ukraińskich.

Banki prywatne oferują wysokiej jakości bankowość internetową, są bardziej elastyczne w zakresie obsługi i zazwyczaj mają korzystniejszy kurs wymiany.

Jakiego rodzaju konto powinien otworzyć cudzoziemiec?

Istnieją 4 główne rodzaje kont dla cudzoziemców w ukraińskich bankach:

1. Konto bankowe na kartę dla cudzoziemca. Do transakcji bezgotówkowych, a także do transakcji z bankomatem/menedżerem lub kasjerem banku.

2. Bieżące konto bankowe dla cudzoziemca. Umożliwia dokonywanie transakcji tylko z osobistym menedżerem bankowym lub bezpośrednio w oddziale banku;

3. Konto depozytowe dla cudzoziemca. Nie pozwala na transakcje i rozliczenia w okresie depozytu ustalonym w umowie.

4. Konto inwestycyjne dla cudzoziemca. Używane do wszystkich transakcji inwestycyjnych firmy/osoby prawnej. Na przykład, aby zakupić udział w kapitale zakładowym ukraińskiej firmy, inwestor musi najpierw przelać pieniądze na takie konto inwestycyjne.

Rodzaj konta bankowego będzie zależał od celów, dla których konto jest otwierane.

Na przykład, jeśli planujesz prowadzić jakąkolwiek działalność finansową na Ukrainie, konto na kartę lub bieżące konto będzie odpowiednie do bezgotówkowego przepływu gotówki;

Jeśli planujesz kupić nieruchomość na rynku wtórnym Ukrainy, konto na kartę lub bieżące konto również będzie wystarczające.

Jeśli chcesz legalnie zwiększyć swój kapitał na terytorium Ukrainy, konta depozytowe są najlepszym wyborem.

Cudzoziemskie firmy współpracujące z ukraińskimi firmami lub posiadające udział w kapitale zakładowym ukraińskich firm zazwyczaj otwierają konta inwestycyjne w bankach.

Jak cudzoziemiec może otworzyć konto w ukraińskim banku, aby prowadzić działalność gospodarczą?

Konstytucja Ukrainy pozwala cudzoziemcom i osobom bezpaństwowym legalnie przebywającym na Ukrainie korzystać z tych samych praw, co obywatele Ukrainy. To z kolei pozwala cudzoziemcom prowadzić działalność gospodarczą na Ukrainie, z wyjątkami określonymi w Konstytucji, niektórych ustawach lub międzynarodowych traktatach Ukrainy.

W związku z tym, zgodnie z punktem 9 artykułu 1 Ustawy Ukrainy „O walucie i transakcjach walutowych”, zarejestrowani indywidualni przedsiębiorcy, którzy mają tymczasowe zezwolenie na pobyt na Ukrainie i którzy nie mają takiego zezwolenia na podstawie przepisów prawnych, są rezydentami Ukrainy i nie mają ograniczeń w otwieraniu kont w ukraińskich bankach na działalność gospodarczą.

Główne wymagania dla cudzoziemców do otwarcia działalności i kont bankowych na Ukrainie obejmują zezwolenie na pobyt lub tymczasowe zezwolenie na pobyt. Jak uzyskać zezwolenie na pobyt na Ukrainie opisano tutaj.

Szczegółowo opisaliśmy szczegóły procedury rejestracji firmy (działalności) na Ukrainie przez cudzoziemców w tym materiale i tutaj.

Jak cudzoziemiec może otworzyć konto bankowe na Ukrainie?

Do 2019 roku cudzoziemcy mogli otwierać tylko inwestycyjne rodzaje kont na Ukrainie. Ale teraz, zgodnie z Rozporządzeniem NBU nr 162, cudzoziemcy mają również prawo otwierać konta bankowe na Ukrainie zarówno w celach prowadzenia działalności, jak i bez prowadzenia takich działań.

Na przykład, może to dotyczyć tych cudzoziemców, którzy z jakiegoś powodu przekroczyli dozwolony czas pobytu na Ukrainie i potrzebują otworzyć konto w ukraińskim banku, aby przelać środki z ich zagranicznego konta.

Ważne! W przypadku przekroczenia dozwolonego czasu pobytu na Ukrainie i potrzeby otwarcia konta w ukraińskim banku, cudzoziemcy najczęściej potrzebują pomocy prawników.

Dozwolone transakcje na bieżącym koncie dla firm nieresidentów na Ukrainie:

1. Otwarcie bieżącego konta bankowego;

2) Kredytowanie środków na konto bankowe od osób prawnych i fizycznych rezydentów i/lub nieresidentów na Ukrainie;

3) Przelew środków od osób prawnych i fizycznych rezydentów i/lub nieresidentów na Ukrainie;

4) Dokonywanie depozytu.

Odwiedź Ukrainę zwraca uwagę na to, że niektóre dokumenty do otwarcia konta bankowego na Ukrainie mogą być przygotowane bez bezpośredniego udziału cudzoziemca, tj. zdalnie, na podstawie wcześniej sporządzonego pełnomocnictwa (nie wszystkie banki). Taką usługę świadczą nasi prawnicy migracyjni dla cudzoziemców, a usługa obejmuje:

-Określenie zasadności otwarcia konta bankowego na Ukrainie;

-Analiza dostępnych dokumentów i przygotowanie całego pakietu dokumentów;

-Pełne wsparcie klienta przy wypełnianiu dokumentów (formularzy, blankietów itp.);

-Kontrola komunikacji z bankiem;

-Pomoc w zakładaniu i korzystaniu z bankowości internetowej.

Oferujemy również kompleksową pomoc w otwieraniu konta bankowego na Ukrainie z bezpośrednią obecnością cudzoziemca na Ukrainie: wsparcie w zakupie nieruchomości (komercyjnej lub mieszkalnej), uzyskiwaniu CCI w związku z otwarciem firmy itp. Powierzając otwarcie konta bankowego prawnikom z Visit Ukraine, zaoszczędzisz czas i będziesz mieć pewność w kontrolowaniu otwarcia konta.

Przypomnienie! Od teraz organy podatkowe będą mogły uzyskać dostęp do kont bankowych Ukraińców za granicą.

Chcesz wiedzieć więcej? Przeczytaj najnowsze wiadomości i przydatne materiały o Ukrainie i świecie w Wiadomościach sekcji.

Ihor Usyk jest szefem działu prawnego w Visit Ukraine

Przed podróżą na Ukrainę lub podczas pobytu w kraju, skorzystaj z porady prawnej. Nasz zespół pomoże Ci czuć się bezpiecznie i pewnie podczas podróży, wyjazdu służbowego lub przeprowadzki.