Come può un cittadino straniero aprire un conto in una banca ucraina: cosa è richiesto?

Il sistema bancario dell'Ucraina opera nonostante la legge marziale e offre un'ampia gamma di servizi bancari sia ai cittadini ucraini che agli stranieri. Scopri in dettaglio come un cittadino straniero può aprire un conto in una banca ucraina e per quali scopi può essere utilizzato

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I motivi più comuni per cui gli stranieri aprono un conto in una banca ucraina sono l'uso personale dei fondi, l'acquisto/vendita di immobili, attività di investimento o registrazione di un'impresa in Ucraina. Ti raccontiamo tutto sull'apertura di un conto da parte di uno straniero in Ucraina: quali sono i vantaggi e quali sono le difficoltà.

Istruzioni per l'apertura di un conto in una banca ucraina da parte di uno straniero

Secondo la legge ucraina, gli stranieri che si trovano sul territorio dell'Ucraina senza un imprenditore individuale registrato hanno il diritto di aprire un conto bancario.

Inoltre, è consentito agli individui e alle entità giuridiche straniere aprire conti bancari in Ucraina, poiché sono considerati soggetti economici.

Come aprire un conto per un individuo straniero?

Per aprire un conto bancario per un individuo straniero, quest'ultimo deve presentarsi presso una filiale bancaria con i seguenti documenti (di base):

1. Un originale valido di un passaporto internazionale (passaporto estero);

2. Certificato di residenza temporanea/permanente in Ucraina;

3. TIN dello straniero (rilasciato dalle autorità fiscali ucraine, dal Registro Statale dei Contribuenti, entro 7-10 giorni dalla data di richiesta).

Inoltre, potrebbero essere richiesti i seguenti documenti:

1. Un documento che confermi le informazioni sul luogo di residenza/soggiorno dello straniero in Ucraina. Ad esempio, una ricevuta per l'alloggio in hotel o un contratto di affitto.

2. Un documento che confermi l'origine dei fondi dello straniero.

Di norma, questo pacchetto di documenti è sufficiente per aprire un conto ordinario per un individuo straniero (non un imprenditore individuale). Tuttavia, se lo straniero è un cittadino statunitense, la banca potrebbe richiedere un TIN.

Si prega di notare: L'apertura di un conto presso una banca ucraina è un servizio a pagamento: la banca può richiedere il pagamento di una commissione annuale o di una commissione per il servizio.

Importante! Il soggiorno di uno straniero in Ucraina deve essere legale. Questo deve essere confermato dalla presenza di apposite annotazioni (timbri) nel passaporto (in caso di ingresso senza visto). Nel caso di un regime di visto con un paese di cui lo straniero è cittadino, il diritto di soggiorno è confermato da un visto valido. In questo caso, il numero di giorni di soggiorno in Ucraina registrato nel passaporto non deve superare i 90 giorni all'anno.

Apertura di un conto bancario in Ucraina per un'entità giuridica straniera

Nel caso di un'entità giuridica, viene prima presentata una domanda per l'apertura di un conto corrente, e il seguente pacchetto di documenti viene allegato:

1. Statuto dell'entità giuridica (eccetto quando la LLC opera sulla base di uno statuto modello);

2. Estratto dal registro delle entità giuridiche;

3. Ordine di nomina del capo/verbale della riunione;

4. Per le organizzazioni non profit - un estratto dal registro delle organizzazioni non profit e una descrizione delle attività;

5. Rapporti per i periodi precedenti, se disponibili.

6. Non tutte le banche chiedono di vedere la struttura proprietaria e il timbro (o una decisione documentale di rifiuto del timbro).

7. Se la LLC è un'azienda esistente con conti correnti, la banca potrebbe richiedere informazioni su tali conti.

Apertura di un conto in una banca ucraina per una filiale di una società straniera

Per aprire un conto bancario per una filiale di una società straniera/organizzazione non governativa in Ucraina, devono essere presentati alla banca i seguenti documenti:

1. Documenti di registrazione/procura per il Capo della filiale dalla società madre (possono essere richiesti sia originali che copie).

2. Estratto per la società madre dal registro bancario/giudiziario/commerciale.

3. Informazioni sul beneficiario finale.

4. Informazioni sui conti aperti in Ucraina/non in Ucraina.

5. Certificato di registrazione della Filiale.

6. Certificato di registrazione presso il servizio fiscale della società madre/filiale.

7. Passaporto e codice identificativo del capo della società madre/filiale.

Si prega di notare! Il processo di raccolta e elaborazione dei documenti necessari in Ucraina può richiedere un certo periodo di tempo per uno straniero, il che è particolarmente importante per i cittadini stranieri che pianificano di rimanere in Ucraina per meno di 10 giorni.

Per prima cosa, secondo la procedura, viene aperto un conto in grivna, dopo di che uno straniero può aprire un conto in valuta estera nella valuta di sua scelta (disponibile). Può essere un dollaro o un euro.

Interessante. Di norma, le banche non richiedono una traduzione del passaporto internazionale in ucraino, ma è consigliabile avere tale traduzione, poiché la traslitterazione dei dati nel passaporto deve essere coerente con altri documenti ucraini. Allo stesso tempo, la maggior parte delle grandi banche ha dipendenti che parlano inglese e possono aiutare uno straniero nella comunicazione.

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Quale banca dovrebbe scegliere uno straniero per aprire un conto bancario in Ucraina?

Qualsiasi procedura per l'apertura di un conto bancario in Ucraina per uno straniero inizia con la scelta di una banca. In Ucraina, come in tutti i paesi con economie di mercato, ci sono banche statali e private.

I vantaggi delle banche statali includono una maggiore resilienza alla possibilità di fallimento, condizioni di prestito favorevoli e un gran numero di filiali nelle città ucraine.

Le banche private offrono un servizio di online banking di alta qualità, sono più flessibili in termini di servizio e di solito hanno un tasso di cambio più favorevole.

Che tipo di conto dovrebbe aprire uno straniero?

Ci sono 4 principali tipi di conti per stranieri nelle banche ucraine:

1. Conto bancario con carta per uno straniero. Per transazioni non in contante, così come per transazioni con un bancomat/gestore o cassiere di una banca.

2. Conto bancario corrente per uno straniero. Consente di effettuare transazioni solo con un gestore bancario personale o direttamente presso una filiale bancaria;

3. Conto bancario di deposito per uno straniero. Non consente transazioni e regolamenti durante il periodo di deposito stabilito dal contratto.

4. Conto bancario di investimento per uno straniero. Viene utilizzato per tutte le transazioni di investimento di una società/entità giuridica. Ad esempio, per acquistare una quota nel capitale autorizzato di una società ucraina, un investitore deve prima trasferire denaro su tale conto di investimento.

Il tipo di conto bancario dipenderà dagli scopi per cui il conto viene aperto.

Ad esempio, se si prevede di condurre qualsiasi attività finanziaria in Ucraina, un conto corrente o un conto con carta sarà adatto per il flusso di cassa non in contante;

Se si prevede di acquistare immobili nel mercato secondario dell'Ucraina, anche un conto corrente o un conto con carta sarà sufficiente.

Se si desidera aumentare legalmente il proprio capitale sul territorio dell'Ucraina, i conti di deposito sono la scelta migliore.

Le aziende straniere che collaborano con aziende ucraine o possiedono una quota nel capitale autorizzato di aziende ucraine di solito aprono conti di investimento presso le banche.

Come può uno straniero aprire un conto in una banca ucraina per fare affari?

La Costituzione dell'Ucraina consente agli stranieri e alle persone senza cittadinanza residenti legalmente in Ucraina di godere degli stessi diritti dei cittadini ucraini. Questo, a sua volta, consente agli stranieri di fare affari in Ucraina, con le eccezioni stabilite dalla Costituzione, da alcune leggi o da trattati internazionali dell'Ucraina.

Così, secondo il comma 9 dell'articolo 1 della Legge dell'Ucraina "Sulle valute e le transazioni valutarie", gli imprenditori individuali registrati che hanno un permesso di soggiorno temporaneo in Ucraina e che non hanno tale permesso per motivi legali sono residenti in Ucraina e non hanno restrizioni nell'aprire conti nelle banche ucraine per attività commerciali.

I principali requisiti per gli stranieri per aprire un'attività e conti bancari in Ucraina includono un permesso di soggiorno o un permesso di soggiorno temporaneo. Come ottenere un permesso di soggiorno in Ucraina è descritto qui.

Abbiamo descritto in dettaglio le peculiarità della procedura per registrare un'azienda (attività) in Ucraina da parte di stranieri in questo materiale e qui.

Come può un non residente aprire un conto bancario in Ucraina?

Fino al 2019, i non residenti potevano aprire solo conti di tipo investimento in Ucraina. Ma ora, secondo la Risoluzione NBU n. 162, i non residenti hanno anche il diritto di aprire conti bancari in Ucraina sia per scopi di attività commerciale che senza condurre tali attività.

Ad esempio, questo potrebbe riguardare quegli stranieri che per qualche motivo hanno superato il loro soggiorno in Ucraina e hanno bisogno di aprire un conto in una banca ucraina per trasferire fondi dal loro conto estero.

Importante! In caso di superamento del soggiorno in Ucraina e necessità di aprire un conto in una banca ucraina, gli stranieri più spesso necessitano dell'assistenza di avvocati.

Transazioni consentite su conti correnti per aziende non residenti in Ucraina:

1. Apertura di un conto bancario corrente;

2) Accredito di fondi su un conto bancario da entità giuridiche e individui residenti e/o non residenti in Ucraina;

3) Trasferimento di fondi da entità giuridiche e individui residenti e/o non residenti in Ucraina;

4) Effettuare un deposito.

Visit Ukraine richiama l'attenzione sul fatto che alcuni documenti per l'apertura di un conto bancario in Ucraina possono essere preparati senza la partecipazione diretta di un cliente straniero, cioè a distanza, tramite una procura preeseguita (non tutte le banche). Tale servizio è fornito dai nostri avvocati per l'immigrazione per stranieri, e il servizio include:

-Determinazione della fattibilità di aprire un conto bancario in Ucraina;

-Analisi dei documenti disponibili e preparazione dell'intero pacchetto di documenti;

-Supporto completo del cliente nella compilazione dei documenti (moduli, schede, ecc.);

-Controllo della comunicazione con la banca;

-Assistenza nella configurazione e utilizzo dell'internet banking.

Offriamo anche assistenza completa nell'apertura di un conto bancario in Ucraina con la presenza diretta di uno straniero in Ucraina: supporto nell'acquisto di immobili (commerciali o residenziali), ottenimento di un CCI in relazione all'apertura di un'azienda, ecc. Affidando l'apertura di un conto bancario agli avvocati di Visit Ukraine, risparmierai tempo e avrai la certezza di controllare l'apertura del conto.

Solo un promemoria! D'ora in poi, le autorità fiscali potranno accedere ai conti bancari degli ucraini all'estero.

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Ihor Usyk è il Capo del Dipartimento Legale di Visit Ukraine

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