Comment ouvrir un compte bancaire étranger pour une entreprise ukrainienne : instructions étape par étape et conseils

Ouvrir un compte bancaire étranger nécessite une préparation minutieuse et le respect des normes internationales de diligence raisonnable des clients. Découvrez les principales exigences des banques, les procédures KYC et AML, et obtenez des instructions étape par étape pour ouvrir avec succès un compte pour une entreprise à l'étranger

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Dans le contexte de la mondialisation et de l'expansion du commerce international, de plus en plus d'entrepreneurs ukrainiens cherchent à entrer sur les marchés étrangers. Ouvrir un compte dans une banque étrangère devient une étape nécessaire pour mener efficacement des affaires internationales, effectuer des paiements transfrontaliers et garantir la stabilité financière de l'entreprise.

Cependant, ce processus nécessite une préparation minutieuse et une compréhension des normes bancaires internationales. Après tout, les institutions financières étrangères appliquent des procédures strictes pour vérifier les clients potentiels. Comment passer les vérifications et ouvrir avec succès un compte dans une banque étrangère est décrit dans l'article ci-dessous.

Pour savoir dans quels pays les Ukrainiens ouvrent le plus souvent une entreprise à l'étranger, veuillez suivre le lien.

Préparation à l'ouverture d'un compte bancaire à l'étranger pour les affaires

Pour mener à bien des affaires à l'étranger, un entrepreneur peut avoir besoin de différents types de comptes. Cela doit être pris en compte avant de contacter directement la banque. Après tout, un seul compte n'est souvent pas suffisant pour des activités commerciales légales. Par conséquent, en plus d'un compte d'entreprise, il est souvent nécessaire d'ouvrir un compte personnel dans le pays de résidence fiscale ou des comptes d'investissement dans des pays tiers.

Exigences pour l'ouverture d'un compte d'entreprise en Europe

Pour ouvrir un compte d'entreprise en Europe, vous devez avoir le statut légal d'une entreprise enregistrée dans l'un des pays de l'Union européenne ou de l'Espace économique européen. De plus, vous devez fournir des documents confirmant l'identité et l'adresse des directeurs et des propriétaires bénéficiaires de l'entreprise, ainsi que des preuves de ses activités et de sa situation financière.

Les exigences d'ouverture de compte peuvent varier d'un pays à l'autre. Cependant, en général, une entreprise doit répondre aux critères suivants :

● Avoir une adresse légale dans le pays d'ouverture du compte (obligatoire pour le Royaume-Uni et la Pologne);

● Avoir un capital social enregistré (le montant dépend du pays et du type d'entreprise);

● Fournir des documents constitutifs conformément à la législation locale;

● Avoir un directeur ou un gestionnaire ayant la citoyenneté ou la résidence du pays d'ouverture du compte.

Remarque : Certains pays, comme l'Allemagne, peuvent exiger une preuve de l'historique de crédit dans le pays.

Ce dont vous avez besoin pour ouvrir un compte d'entreprise à l'étranger : un algorithme d'actions étape par étape

1. Choisir une banque et une juridiction

Facteurs clés :

– Évaluation des exigences réglementaires

– Analyse du système fiscal

– Calcul du coût du service

– Étude des conditions supplémentaires (solde minimum, frais, limites)

2. Préparation de la documentation

C'est l'une des étapes les plus importantes, car vous n'aurez peut-être pas une seconde chance d'ouvrir un compte bancaire. Cela est dû au fait que les banques passent rarement du temps à examiner des demandes répétées, surtout pour les étrangers. Il est important de préparer un dossier complet de documents (conformément aux exigences de la banque et à la législation locale) et de faire notariser les documents. La liste peut varier, mais en règle générale, les documents requis incluront :

– Documents constitutifs (statuts de l'entreprise, numéro d'enregistrement, confirmation du type d'activité, certificat d'enregistrement, etc.)

– Passeports des directeurs et des bénéficiaires et informations supplémentaires les concernant

– Un dossier de documents contenant des preuves de la légalité des sources de revenus, du chiffre d'affaires et des rapports, ainsi que d'autres transactions financières.

De plus, les banques peuvent demander une preuve de résidence (par exemple, un contrat de location ou des factures de services publics), un curriculum vitae (CV), des relevés bancaires d'autres banques, des certificats de bonne conduite, des documents confirmant la réputation commerciale de l'entreprise, etc.

3. Procédures d'enregistrement

Dans certains pays, vous devrez peut-être enregistrer votre entreprise afin d'ouvrir un compte. Cette étape peut également inclure l'obtention des autorisations nécessaires et l'enregistrement d'une adresse légale.

4. Interaction avec la banque

En plus d'ouvrir un compte et de signer des documents, vous devrez peut-être

– organiser une réunion personnelle,

– un entretien.

À la dernière étape, avant d'ouvrir un compte, le demandeur sera soumis à un contrôle de la stabilité financière.

Veuillez noter ! Aujourd'hui, il peut être plus difficile pour les Ukrainiens d'ouvrir un compte d'entreprise, car l'Ukraine est actuellement classée comme un pays à haut risque.

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Qu'est-ce que les vérifications KYC et AML et pourquoi sont-elles nécessaires ?

KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering) sont des procédures obligatoires que les banques utilisent pour :

● Vérifier l'identité d'un nouveau client

● Surveiller l'activité des utilisateurs existants

● Protéger contre la fraude potentielle

Ces mesures protègent non seulement les banques contre les transactions illégales, mais garantissent également la sécurité des fonds des clients.

Pour passer la vérification KYC, vous devrez remplir un questionnaire et fournir à la banque les informations suivantes

– résidence

– sources de revenus ;

– informations sur l'entreprise et les contreparties ;

– actifs détenus ;

– adresse d'enregistrement et de résidence ;

– activité politique (le cas échéant) ;

– liens avec des entreprises et des individus sous sanctions ;

– liens avec l'Ukraine, la Russie et les États-Unis.

Conseils pour vous aider à ouvrir un compte d'entreprise à l'étranger

Dans la réalité, malheureusement, les chances d'échouer à un entretien avec une banque ou de faire une erreur lors de la soumission de documents sont très élevées. C'est pourquoi il est important d'avoir un soutien juridique qualifié et d'être très prudent dans la préparation du dossier de documents.

Un intermédiaire qualifié est une personne qui comprend les procédures internes de l'institution et les nuances législatives du pays, et peut fournir des recommandations et certaines garanties. De plus, un spécialiste peut aider à préparer des documents personnels et constitutifs, l'historique commercial du client, des preuves documentaires des sources de revenus et la justification de l'origine des fonds.

Les avocats de Visit Ukraine se spécialisent dans le droit international et ont de l'expérience dans le soutien à l'ouverture et à la relocalisation d'entreprises à l'étranger. Contactez-nous pour une consultation afin d'augmenter vos chances d'ouvrir un compte bancaire étranger.

Nous vous rappelons ! Les conditions modernes poussent de plus en plus les Ukrainiens à réfléchir à la relocalisation de leur entreprise à l'étranger. Et souvent, c'est l'une des solutions les plus rentables, mais une telle étape nécessite une analyse minutieuse. Lisez quels facteurs doivent être pris en compte lors du choix d'un pays pour une relocalisation réussie d'entreprise et ce qui influence également le succès dans notre article précédent.

Vous voulez en savoir plus ? Lisez les dernières nouvelles et matériaux utiles sur l'Ukraine et le monde dans la section Actualités .

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