Come aprire un conto bancario estero per un'azienda ucraina: istruzioni passo-passo e consigli

Aprire un conto bancario estero richiede una preparazione accurata e il rispetto degli standard internazionali di due diligence dei clienti. Scopri i principali requisiti delle banche, le procedure KYC e AML, e ottieni istruzioni passo-passo per aprire con successo un conto per un'attività all'estero

Assistenza legale per avviare, gestire e trasferire un'attività all'estero

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Nel contesto della globalizzazione e dell'espansione del commercio internazionale, sempre più imprenditori ucraini cercano di entrare nei mercati esteri. Aprire un conto presso una banca estera sta diventando un passo necessario per condurre efficacemente affari internazionali, effettuare pagamenti transfrontalieri e garantire la stabilità finanziaria dell'azienda.

Tuttavia, questo processo richiede una preparazione accurata e una comprensione degli standard bancari internazionali. Dopotutto, le istituzioni finanziarie straniere applicano procedure rigorose per verificare i potenziali clienti. Come superare i controlli e aprire con successo un conto in una banca estera è descritto nell'articolo qui sotto.

Per scoprire in quali paesi gli ucraini aprono più spesso un'attività all'estero, si prega di seguire il link.

Prepararsi ad aprire un conto bancario all'estero per affari

Per condurre con successo affari all'estero, un imprenditore potrebbe aver bisogno di diversi tipi di conti. Questo deve essere preso in considerazione prima di contattare direttamente la banca. Dopotutto, un singolo conto spesso non è sufficiente per le attività commerciali legali. Pertanto, oltre a un conto aziendale, è spesso necessario aprire un conto personale nel paese di residenza fiscale o conti di investimento in paesi terzi.

Requisiti per aprire un conto aziendale in Europa

Per aprire un conto aziendale in Europa, è necessario avere lo status legale di un'azienda registrata in uno dei paesi dell'Unione Europea o dello Spazio Economico Europeo. Inoltre, è necessario fornire documenti che confermino l'identità e l'indirizzo dei direttori e dei beneficiari dell'azienda, nonché prove delle sue attività e della sua situazione finanziaria.

I requisiti per l'apertura del conto possono variare da paese a paese. Tuttavia, in generale, un'azienda deve soddisfare i seguenti criteri:

● Avere un indirizzo legale nel paese di apertura del conto (obbligatorio per il Regno Unito e la Polonia);

● Avere un capitale legale registrato (l'importo dipende dal paese e dal tipo di azienda);

● Fornire documenti costitutivi in conformità con la legge locale;

● Avere un direttore o un manager con la cittadinanza o la residenza del paese di apertura del conto.

Nota: Alcuni paesi, come la Germania, potrebbero richiedere la prova della storia creditizia nel paese.

Cosa serve per aprire un conto aziendale all'estero: un algoritmo di azioni passo dopo passo

1. Scelta di una banca e giurisdizione

Fattori chiave:

– Valutazione dei requisiti normativi

– Analisi del sistema fiscale

– Calcolo del costo del servizio

– Studio delle condizioni aggiuntive (saldo minimo, commissioni, limiti)

2. Preparazione della documentazione

Questa è una delle fasi più importanti, poiché potresti non avere una seconda possibilità di aprire un conto bancario. Questo è dovuto al fatto che le banche raramente dedicano tempo a rivedere le domande ripetute, specialmente per gli stranieri. È importante preparare un pacchetto completo di documenti (in conformità con i requisiti della banca e della legislazione locale) e far notarizzare i documenti. L'elenco può variare, ma di norma, i documenti richiesti includeranno:

– Documenti costitutivi (statuto dell'azienda, numero di registrazione, conferma del tipo di attività, certificato di registrazione, ecc.)

– Passaporti dei direttori e dei beneficiari e informazioni aggiuntive su di loro

– Un pacchetto di documenti contenente prove della legalità delle fonti di reddito, del fatturato e della rendicontazione, nonché di altre transazioni finanziarie.

Inoltre, le banche potrebbero richiedere la prova di residenza (ad es., un contratto di locazione o bollette), un curriculum vitae (CV), estratti conto bancari di altre banche, certificati di buona condotta, documenti che confermano la reputazione commerciale dell'azienda, ecc.

3. Procedure di registrazione

In alcuni paesi, potrebbe essere necessario registrare la propria azienda per aprire un conto. Questa fase potrebbe includere anche l'ottenimento dei permessi necessari e la registrazione di un indirizzo legale.

4. Interazione con la banca

Oltre ad aprire un conto e firmare documenti, potrebbe essere necessario

– organizzare un incontro personale,

– un colloquio.

Nella fase finale, prima di aprire un conto, il richiedente sarà soggetto a un controllo della stabilità finanziaria.

Si prega di notare! Oggi, potrebbe essere più difficile per gli ucraini aprire un conto aziendale, poiché l'Ucraina è attualmente classificata come un paese ad alto rischio.

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Cosa sono i controlli KYC e AML e perché sono necessari?

KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering) sono procedure obbligatorie che le banche utilizzano per:

● Verificare l'identità di un nuovo cliente

● Monitorare l'attività degli utenti esistenti

● Proteggere contro potenziali frodi

Queste misure non solo proteggono le banche da transazioni illegali, ma garantiscono anche la sicurezza dei fondi dei clienti.

Per superare il controllo KYC, sarà necessario compilare un questionario e fornire alla banca le seguenti informazioni

– residenza

– fonti di reddito;

– informazioni su affari e controparti;

– beni posseduti;

– indirizzo di registrazione e residenza;

– attività politica (se presente);

– legami con aziende e individui sotto sanzioni;

– legami con l'Ucraina, la Russia e gli Stati Uniti.

Consigli per aiutarti ad aprire un conto aziendale all'estero

In realtà, purtroppo, le possibilità di fallire un colloquio con una banca o di commettere un errore nella presentazione dei documenti sono molto alte. Ecco perché è importante avere un supporto legale qualificato e prestare molta attenzione nella preparazione del pacchetto di documenti.

Un intermediario qualificato è una persona che comprende le procedure interne dell'istituzione e le sfumature legislative del paese, e può fornire raccomandazioni e determinate garanzie. Inoltre, uno specialista può aiutare a preparare documenti personali e costitutivi, la storia commerciale del cliente, prove documentali delle fonti di reddito e giustificazioni dell'origine dei fondi.

Gli avvocati di Visit Ukraine si specializzano in diritto internazionale e hanno esperienza nel supportare l'apertura e il trasferimento di attività all'estero. Contattaci per una consulenza per aumentare le tue possibilità di aprire un conto bancario estero.

Ti ricordiamo! Le condizioni moderne fanno sì che gli ucraini pensino sempre più spesso a trasferire la propria attività all'estero. E spesso questa è una delle soluzioni più redditizie, ma tale passo richiede un'analisi accurata. Leggi quali fattori devono essere considerati nella scelta di un paese per un trasferimento aziendale di successo e cosa influisce ulteriormente sul successo nel nostro articolo precedente.

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