Gdzie inwestować w nieruchomości: Ukraina vs. zagranica

Globalny rynek nieruchomości przechodzi obecnie znaczące zmiany, napędzane postępem technologicznym i rozwojem gospodarek cyfrowych, które pozwalają inwestorom na rozszerzenie działalności na rynki międzynarodowe. Jednocześnie ukraiński rynek nieruchomości pozostaje atrakcyjny dla inwestycji. W tym artykule porozmawiamy z ekspertami o najlepszych miejscach do inwestowania

Zamów markowe produkty Visit Ukraine i wspieraj Ukrainę (dostawa na całym świecie)

KUP

Świat inwestycji w nieruchomości zmienia się szybko. W szczególności dzięki rozwojowi technologii i rozprzestrzenieniu się gospodarki cyfrowej, inwestorzy mogą teraz działać znacznie poza granicami swojego kraju zamieszkania. Jednocześnie inwestowanie wyłącznie w krajowe aktywa może wydawać się wygodnym i łatwym sposobem na zarabianie pieniędzy. 

Biorąc pod uwagę sytuację gospodarczą, polityczną i bezpieczeństwa na świecie, coraz więcej inwestorów zadaje sobie pytanie, czy lepiej inwestować w nieruchomości na Ukrainie, czy wejść na rynek międzynarodowy. 

Aby odpowiedzieć na to pytanie, rozmawialiśmy z dwoma ekspertami: prawnikiem zajmującym się nieruchomościami Andriem Stavniukiem oraz Antonem Taranenko, inwestorem i właścicielem międzynarodowej firmy deweloperskiej AntaGroup. 

Zalety i wady inwestowania na Ukrainie i za granicą w 2024 roku, a także wiele przydatnych informacji dla inwestorów znajduje się poniżej. 

Ukraina jest atrakcyjnym i opłacalnym rynkiem dla inwestorów, nawet w czasach wojny

Gospodarka Ukrainy stopniowo ożywia się, a rynek nieruchomości w kraju również rośnie. Najnowsze statystyki pokazują, że ceny mieszkań na Ukrainie rosną, co oznacza, że ponownie staje się to obiecującym sposobem na zarabianie pieniędzy. Jednak, jak każdy inny rynek, ma swoje zalety i wady, szczególnie w czasach wojny. 

Zalety inwestowania w nieruchomości na Ukrainie:

● Niska cena - w porównaniu do wielu zagranicznych rynków, ceny nieruchomości na Ukrainie są niższe, co stwarza niski próg wejścia dla inwestorów i umożliwia nabycie aktywów bez pozyskiwania finansowania z banku. 

● Potencjał - nieruchomości mogą mieć wysoki potencjał wzrostu wartości. Obecnie, z powodu pełnoskalowej wojny na Ukrainie, cena za m² w walucie obcej spadła w porównaniu do końca 2021 roku, podczas gdy po zwycięstwie zobaczymy znaczną korektę cen.

Niski ciężar podatkowy zarówno dla obywateli Ukrainy, jak i dla nierezydentów.

Brak potrzeby potwierdzania pochodzenia funduszy (przy zakupie na rynku wtórnym).

Wady i ryzyka zakupu nieruchomości na Ukrainie w czasie wojny oraz sposoby ich przezwyciężenia: 

● Ryzyko polityczne i gospodarcze - wojna i niestabilność polityczna mogą znacznie zwiększyć ryzyko dla inwestorów, w szczególności w zależności od terminu zakończenia wojny, dostępności i wysokości wsparcia ze strony zachodnich partnerów, wartość nieruchomości może nadal spadać. 

Ponadto działania wojenne prowadzą do znaczących zmian w sytuacji politycznej w kraju, w tym do uchwalania nowych ustaw i ograniczeń dla mężczyzn podlegających służbie wojskowej, zmian w opodatkowaniu itp.  

Jak to rozwiązać? Według prawnika Andrija Stavniuka, aby złagodzić to ryzyko, inwestorzy powinni śledzić wiadomości i szybko na nie reagować.

● Ryzyko zniszczenia\uszkodzenia mienia - dopóki rakiety i figury szachowe latają, nieruchomości są narażone na zniszczenie lub uszkodzenie, ale nie zapominaj, że państwo wypłaca odszkodowanie za uszkodzone\zniszczone mieszkania, oczywiście inwestor straci potencjalne zyski z wynajmu swojej nieruchomości, a prawdopodobnie nie otrzyma pełnej wartości swojej zniszczonej nieruchomości, ale mimo to pewna kwota może być zwrócona nawet w najgorszym przypadku.

Jak rozwiązać problem? Według Andrija Stavniuka, aby złagodzić to ryzyko, inwestorzy powinni rozważyć lokalizację swojej nieruchomości, wybierając obszary o mniejszej aktywności wojskowej lub rozważając ubezpieczenie nieruchomości. Przy okazji, niektóre firmy ubezpieczeniowe już oferują ubezpieczenie nieruchomości od ryzyk wojskowych.

● Zmiany w systemie prawnym - w czasie stanu wojennego mogą wystąpić zmiany w systemie prawnym, które wpłyną na własność i inne aspekty inwestowania w nieruchomości. Ponadto duża liczba Ukraińców sprzedaje nieruchomości na podstawie pełnomocnictwa podczas pobytu za granicą.

Jak sobie z tym poradzić? Uzyskaj porady od wysoko wykwalifikowanego prawnika przed podpisaniem jakichkolwiek umów. 

● Niestabilność gospodarcza: wojna może prowadzić do spadku aktywności gospodarczej i wzrostu inflacji. 

Jak podjąć decyzję? Inwestorzy powinni rozważyć dywersyfikację swoich inwestycji, w tym inwestycje w inne aktywa lub regiony, aby zredukować wpływ takiej niestabilności.

Odwiedź Ukrainę w mediach społecznościowych: Telegram | YouTube | Instagram | Facebook | Twitter | TikTok

Dlaczego ukraińskie nieruchomości są atrakcyjnym aktywem dla inwestorów pomimo obecnych wyzwań? 

1. Wyższe zyski niż w innych krajach europejskich.

2. Łatwość inwestowania i potwierdzenia legalności pochodzenia funduszy.

3. Niskie opodatkowanie.

4. Ustawodawstwo, które przede wszystkim chroni prawa właściciela nieruchomości, a nie najemcy. Prawdopodobnie nigdy nie słyszałeś o squattersach czy okupacji na Ukrainie?

5. Cudzoziemcy mogą inwestować na Ukrainie na tych samych warunkach i z tymi samymi podatkami (tylko 1% opłaty na fundusz emerytalny), co obywatele Ukrainy.  

Aspekty prawne zakupu nieruchomości na Ukrainie i porady dla zagranicznych inwestorów

Główną różnicą na ukraińskim rynku nieruchomości jest zwiększone ryzyko prawne, ponieważ ani państwo, ani pośrednicy, ani nawet notariusze nie mogą zagwarantować legalności transakcji nieruchomości. Wynika to ze specyfiki prawa. Jeśli później okaże się, że sprzedawca był nieuczciwy i uzyskał prawa do mieszkania nielegalnie (choć mieszkanie nie było objęte zakazem czynności notarialnych w momencie transakcji) lub że mieszkanie było przedmiotem sprawy sądowej dotyczącej podziału majątku małżeńskiego, zagraniczny inwestor może się o tym dowiedzieć dopiero po fakcie. 

Aby uniknąć takich sytuacji, korzystaj z usług wyspecjalizowanych prawników zajmujących się nieruchomościami przy wyborze nieruchomości inwestycyjnej. 

Również Andrij Stavniuk radzi zwrócić uwagę na rynek wtórny nieruchomości na obiekty, które były w posiadaniu sprzedawców przez ponad trzy lata, w przeciwnym razie właściciele płacą dodatkowy podatek w wysokości 6,5% do budżetu i po prostu wliczają tę kwotę w koszt nieruchomości, w rzeczywistości nakładając te podatki na kupującego. Dlatego w nowych budynkach należy spodziewać się znacznej zniżki po trzech latach od daty, kiedy budynek został oddany do użytku, a inwestorzy uzyskali prawo własności.  

Co wpływa na wartość nieruchomości na Ukrainie? 

Wśród głównych czynników wpływających na cenę danej nieruchomości wyróżniłbym jej cechy, lokalizację, infrastrukturę, stan i wiek, szkody spowodowane działaniami wojennymi oraz pilność sprzedaży. Inny aspekt, który pojawił się podczas pełnoskalowej wojny, można dodać do obecnego ukraińskiego rynku nieruchomości: obecna sytuacja na froncie, podaż i popyt na rynku nieruchomości bezpośrednio zależy od sukcesów Sił Zbrojnych Ukrainy. 

Zmiany w klimacie inwestycyjnym Ukrainy i porady dla inwestorów 

Żadna inicjatywa legislacyjna nie poprawi klimatu inwestycyjnego tak bardzo, jak zwycięstwo Ukrainy i zakończenie działań wojennych, co obecnie powstrzymuje rynek nieruchomości przed wzrostem wartości.

Inwestorzy, którzy planują zakup nieruchomości na Ukrainie, powinni pamiętać, że \"im większe ryzyko, tym większy zwrot\" dotyczy inwestycji, ale nie koreluje z komponentem prawnym takich inwestycji, dlatego przy wyborze nieruchomości nie zaniedbuj analizy prawnej i redukuj ryzyko prawne do zera, a zysk pozostanie na tym samym poziomie.

Inwestowanie w zagraniczne nieruchomości na przykładzie rynków indonezyjskiego i tureckiego

Inwestowanie w nieruchomości za granicą obiecuje wysokie zyski i jest doskonałą inwestycją. Ogólnie rzecz biorąc, jest to atrakcyjna oferta dla tych, którzy marzą o dodatkowym dochodzie i szukają możliwości uzyskania stałego pobytu lub obywatelstwa w innym kraju.

Obecnie rynki nieruchomości Indonezji i Turcji są najbardziej obiecującymi obszarami na świecie. Na przykładzie tych dwóch krajów rozważymy zalety i wady inwestowania w mieszkania za granicą. 

Dlaczego opłaca się inwestować w nieruchomości za granicą? 

Główne zalety inwestowania w zagraniczne nieruchomości to:

1. Dywersyfikacja portfela - inwestowanie w zagraniczne nieruchomości może pomóc inwestorom dywersyfikować swój portfel, zapewniając dostęp do różnych rynków i gospodarek. Taka dywersyfikacja pomaga zredukować ogólne ryzyko portfela, ponieważ spadki na jednym rynku mogą być zrównoważone wzrostem na innym.

2. Potencjał wysokich zysków - inwestycje w zagraniczne nieruchomości mogą oferować wyższy potencjał zwrotu niż inwestycje krajowe, szczególnie na rynkach wschodzących lub w regionach doświadczających szybkiego wzrostu gospodarczego. Wybierając odpowiednie nieruchomości w obiecujących lokalizacjach, inwestorzy mogą osiągnąć znaczną aprecjację kapitału i dochody z wynajmu.

3. Korzyści podatkowe - inwestowanie w zagraniczne nieruchomości może zapewnić inwestorom korzyści podatkowe w zależności od przepisów podatkowych ich kraju ojczystego i przepisów podatkowych kraju zagranicznego.

4. Prawo do uzyskania stałego pobytu lub obywatelstwa.

Oprócz korzyści, inwestowanie w zagraniczne nieruchomości ma pewne ryzyka, które przedsiębiorca powinien wziąć pod uwagę:

1. Niestabilność gospodarcza - wahania wzrostu gospodarczego, zatrudnienia i inflacji mogą wpływać na wartości nieruchomości i dochody z wynajmu, co może prowadzić do niższych zysków lub nawet strat inwestycyjnych.

2. Niestabilność polityczna - zmiany w polityce rządowej, niepokoje polityczne lub nawet konflikty mogą negatywnie wpłynąć na wartości nieruchomości i ogólne środowisko inwestycyjne. Ważne jest, aby dokładnie ocenić stabilność polityczną kraju przed inwestowaniem w jego rynek nieruchomości.

3. Ryzyko walutowe - wahania kursów walut mogą wpływać na wartość inwestycji i zyski. Wzrost wartości waluty krajowej inwestora w stosunku do waluty obcej może skutkować niższymi dochodami lub stratami, podczas gdy spadek wartości może prowadzić do wyższych zwrotów.

4. Różnice kulturowe - ważne jest, aby dobrze rozumieć lokalne zwyczaje, język i praktyki biznesowe. Nieporozumienia lub błędy kulturowe mogą prowadzić do sporów prawnych, strat finansowych lub uszkodzenia relacji z lokalnymi partnerami. 

Dlaczego nieruchomości w Turcji i Indonezji są atrakcyjnym aktywem dla inwestorów? 

1. Jedne z najwyższych dochodów na świecie - roczny dochód z luksusowych nieruchomości (od 500 000 USD) w Turcji wynosi od 7%, dla standardowych nieruchomości - 8-10%. Zysk z nieruchomości na Bali wynosi 13-16%. Zwrot z inwestycji w Indonezji wynosi 6,5-8 lat. 

2. Możliwość uzyskania pasywnego dochodu z wynajmu, biorąc pod uwagę, że inwestor nie może wynająć mieszkania samodzielnie. Można to zrobić za pośrednictwem dewelopera, który ma odpowiednią licencję lub z pomocą firmy zajmującej się nieruchomościami. Każda umowa najmu musi być notarialnie poświadczona. Można również wynajmować nieruchomości na doby tylko za pośrednictwem wyspecjalizowanej firmy. Jednak ta metoda jest bardzo wygodna, ponieważ inwestor nie jest ograniczony problemami związanymi z wynajmem nieruchomości, a jedynie pasywnie otrzymuje dochód z firmy zarządzającej raz na kwartał. 

3. Uproszczony system podatkowy - w Turcji i na Bali nie ma corocznego podatku od nieruchomości, płaci się go tylko raz przy zakupie. W przyszłości podatek płaci wyłącznie deweloper. Inwestor musi płacić tylko za media. W tym samym czasie Ukraina ma podatek od nieruchomości. 

4. Prosta inwestycja - cudzoziemiec ma prawo płacić za nieruchomość na wiele sposobów: przelewając pieniądze na konto, płacąc gotówką lub kryptowalutą. Należy zauważyć, że obecnie 95% sprzedaży nieruchomości za granicą odbywa się za pomocą kryptowaluty. 

5. Szybka i łatwa rejestracja - ta zaleta dotyczy wyłącznie Turcji - tutaj otrzymasz certyfikat na mieszkanie nie po oddaniu budynku do użytku, ale po zakończeniu pierwszego etapu prac budowlanych. To znaczy, gdy twoje mieszkanie ma ściany, jest już twoją własnością i możesz je sprzedać, obciążyć hipoteką, zaciągnąć pożyczki itp. To nie jest możliwe na Ukrainie. 

Aspekty prawne zakupu nieruchomości w Turcji i Bali 

W Turcji, przy zakupie mieszkania, podpisujesz umowę inwestycyjną, a prawo kraju ściśle chroni twoje pieniądze. Tureckie i indonezyjskie umowy inwestycyjne są gwarantowane przez rządy tych krajów. To znaczy, że państwo potwierdza, że deweloper został sprawdzony, ponieważ uzyskał wszystkie niezbędne licencje.

Kolejną zaletą jest związana z kulturą tych krajów, na przykład dla Turków cudzoziemiec jest osobą uprzywilejowaną, której nie można oszukać. Dlatego nie należy obawiać się inwestowania w nieruchomości państwowe. Ponadto deweloper, który decyduje się na budowę nieruchomości w Turcji, jest zobowiązany do zamrożenia określonej części aktywów, co również stanowi dobrą gwarancję dla inwestora.

Ile pieniędzy potrzebujesz, aby zainwestować w nieruchomości za granicą? 

Ceny nieruchomości za granicą zaczynają się od 10 000 USD, co zazwyczaj wystarcza na zakup określonej części mieszkania. Jeśli mówimy o pełnej jednostce, zaczyna się od 100 000 USD. Oczywiście są tańsze oferty, ale lepiej rozważyć nieruchomości, które kosztują więcej niż ta cena. 

W Turcji część mieszkania, na przykład 25%, będzie kosztować średnio 30 000-35 000 USD. Koszt mieszkania wynosi od 120 000 USD. 

Porady dla inwestorów - gdzie inwestować za granicą? 

Planując inwestycję w nieruchomości za granicą, zalecamy zwrócenie uwagi na wiarygodnych deweloperów z międzynarodowym doświadczeniem. 

Przykłady opłacalnych ofert inwestycyjnych w Turcji:

- Kompleks klasy biznes HASAN BEY RESIDENCE, Antalya, Turcja. Koszt mieszkań o powierzchni 53 m² (1 sypialnia, 1 salon z kuchnią, 1 łazienka) wynosi 160 000 €. Dwupoziomowy układ 4+1 (4 sypialnie, 1 salon z kuchnią, 2 łazienki) - powierzchnia od 126 m², cena od 307 000 €. Szacowany okres zwrotu z wynajmu dziennego wynosi 9,8% rocznie.

- Kompleks klasy komfort HMG GOLD RESIDENCE, Antalya, Turcja. Kompleks 20 mieszkań z wysokiej jakości wykończeniem klasy biznes, w historycznym centrum Antalyi i 3 minuty od Morza Śródziemnego. Układ 2+1 (2 sypialnie, 1 salon z kuchnią, 1 łazienka, 2 balkony) - powierzchnia 70 m², cena od 169 000 €. Szacowany zwrot z inwestycji z wynajmu dziennego wynosi 9,8% rocznie.

Opłacalną opcją inwestycji na Bali jest zakup luksusowych mieszkań w ANTA Residence Canggu - kompleksie 5* z unikalną infrastrukturą, w najbardziej modnej lokalizacji na Bali, na głównej ulicy Changgu - Batu Bolong i 7 minut od Oceanu Indyjskiego, plaży i miejsca do surfingu. Cena zaczyna się od 135 000 USD za studio o powierzchni 38 m². Dla twojego komfortu międzynarodowy operator hotelowy RIBAS HOTELS Group (ponad 28 hoteli w zarządzaniu) zapewni kompleksowe zarządzanie mieszkaniami.

W ten sposób nieruchomości na Ukrainie obecnie przyciągają inwestorów niskimi cenami. Ukraińskie mieszkania mają również wysoki potencjał wzrostu i korzyści podatkowe. Jednocześnie inwestując w zagraniczne nieruchomości, można zredukować ryzyko, zdywersyfikować swój portfel i osiągnąć znaczący zysk.

Przeczytaj więcej interesujących i eksperckich informacji o biznesie i inwestycjach w zagraniczne nieruchomości na kanale Telegram Anton Taranenko Telegram i Instagram stronie.

Przypominamy! Wcześniej pisaliśmy, że pomimo wyzwań, przed którymi stoi dzisiaj branża turystyczna, ukraińskie hotele i biura podróży aktywnie poprawiają swoje strategie, aby zapewnić stabilność i atrakcyjność dla naszych obywateli i zagranicznych gości. Dowiedz się więcej o tym, jak branża hotelarska i turystyczna na Ukrainie dostosowuje się i kontynuuje działalność w czasie wojny.

Więcej artykułów na ten temat: 

Dlaczego Turcja jest atrakcyjnym miejscem inwestycyjnym: powody, dla których warto inwestować na tureckim rynku nieruchomości.

Złote zasady inwestowania: na co zwracać uwagę, aby inwestycje były udane.

Znajdź tutaj kluczowe czynniki atrakcyjności inwestycyjnej obiektu nieruchomości.

Jak zarabiać na zagranicznych nieruchomościach - opowiadamy ci tutaj.
Inwestowanie w nieruchomości w czasie wojny: jak przetrwać w zniszczonej wojną Ukrainie i innych częściach świata.
Branża hotelarska na Bali: jedna z najlepszych branż hotelarskich.
Powody wyboru globalnych inwestycji: siła międzynarodowych inwestycji.
Inwestowanie za granicą: jak inwestować na rynkach zagranicznych.

Chcesz wiedzieć więcej? Przeczytaj najnowsze wiadomości i przydatne materiały o Ukrainie i świecie w Sekcji wiadomości .

Może cię zainteresować:

Odwiedź Ukrainę Darowizna - zrób dobry uczynek i ważny wkład w zwycięstwo Ukrainy;

Odwiedź Ukrainę Porady prawne - kompleksowe wsparcie prawne w zakresie wjazdu na Ukrainę;

Odwiedź Ukrainę Wycieczki - największa internetowa baza wycieczek do Ukrainy na każdą kieszeń;

Odwiedź Ukrainę Merch - wybierz patriotyczną odzież i akcesoria z dostawą na całym świecie;

Odwiedź Ukrainę Wiadomości - otrzymuj najnowsze wiadomości i aktualizacje w naszym kanale Telegram;

Współpraca - współpraca i integracje reklamowe z projektami Visit Ukraine i Visit World.

© 2018-2023, Odwiedź Ukrainę. Użycie, kopiowanie lub przedruk materiałów na tej stronie jest dozwolone tylko z linkiem (hiperlinkiem dla publikacji internetowych) do Odwiedź Ukrainę.

Wszelkie prawa zastrzeżone.